无需收据，如何最大化税收抵扣？

税收抵免101：无需收据可申报的抵免项目

• 标准抵扣是一定数量的收入，不需要缴纳税款。

• 已婚夫妇每年可以申报标准抵扣，减少应纳税收入。

• 标准抵扣金额每年会随通货膨胀率的变化而变化，需要在申报当年的税金时了解此类变化。

• 电子收据和信用卡账单可以作为无需收据申报的抵免项目的有效替代材料。

• 一些无需收据可申报的抵免项目包括：医疗保健费、慈善捐赠、大学教育费用、退休账户存款等。

• 此外，合规的税收抵扣可以帮助小企业降低税收负担，提高经营效益。

税收抵免101：无需收据可申报的抵免项目

如何合理扣除家庭办公的开支

• 对于家庭办公者来说，并不是所有的开支都需要收据和发票来证明。

• 家庭办公费用通常是最常见的无需收据的扣除，如果你在家中设置办公室，那么你可以扣除部分房租、水电和物业税作为商业费用。

• 办公家具或办公室维修经常可以完全扣除使用项的全价购买价格，但对于这些物品，你需要确保有收据。

• 手机费用可以部分扣除，家庭办公者应计算其手机使用中多少是用于业务，通常可以申请30%至50%的使用费用作为商业费用，然后在税务上扣除这部分金额。

• 如果你使用车辆进行业务活动，你可以扣除燃料费、维修费甚至折旧费。你可以保留所有这些费用的收据，也可以使用标准里程费率计算。

• 商务旅行必须是必要的并且远离国内税收居所，商务旅行必须也是合理的，这意味着奢侈的旅行安排或携带家庭成员是不可扣除的。

如何合理扣除家庭办公的开支

应保留的税务收据

• 自雇税

• 退休计划缴费

• 自雇健康保险费用

• 教育者支出

• 学生贷款利息

应保留的税务收据

商业税务抵扣规则

• 对于商业实体而言，注册为有限责任公司（LLC）的所有者通常会在个人所得税表上扣除相关费用，因为LLC被视为透明实体，收入直接归属于成员或所有者。

• 不同企业实体的税务抵扣存在差异，例如S型公司无法申领家庭办公室费用抵扣，但在C型公司中，可以支付部分房租，但该房租将被视为个人收入并纳税。

• 在商业税务抵扣中，还涉及健康保险费用的扣除，C型公司可以在企业税表上申报这些费用，而LLC的所有者通常会在个人所得税表上扣除。

• 许多抵扣条款都有限制，如果不确定如何进行这些抵扣，建议咨询税务专业人士。

• 除了现金捐赠外，还可以申报非现金捐赠，也需要额外的纳税申报文件，其中包括IRS 8283表格。

• 大多数抵扣不需要收据，但仍需保留这些费用的记录，可以是银行对账单或其他文件。

商业税务抵扣规则

最大化税收减免

• 合理的税收减免对于任何类型的企业来说都是至关重要的。选择合适的实体注册形式可以为您节省大量资金，给予您税收优惠。

• 在没有收据的情况下如何申报税收减免，许多支出是可以在没有收据的情况下申报的，但如果没有收据，其他证明材料如银行对账单、保险单或租赁协议等也可以作为证明材料。

• 针对没有收据的支出，个人标准扣除额为12,950美元，联合申报夫妇标准扣除额为24,900美元。如果您不是按照标准扣除，而是逐项扣除，则每项扣除通常都有限额。

最大化税收减免

Conclusion:

了解如何最大化税收减免对于企业和个人都是必要的。许多抵扣项目都可以在没有收据的情况下申报，但是需要保留其他证明材料。选择合适的实体注册形式和了解税收减免规则，可以为您节省大量资金，给予您税收优惠。如果您不确定如何进行这些抵扣，建议咨询税务专业人士。