JPモルガン：アメリカを救った男の成功と遺産

JPモルガンの生い立ち

• ジョン・ピアポント・モルガンは1837年にコネチカット州で生まれ、裕福な環境で育ちました。

• モルガン家は金融業で成功を収めており、ジョンの父親はすでに裕福な銀行家でした。

• ジョンは幼少期から病弱であり、諸病に悩まされながらも家での勉強に励んでいました。

• 1857年にボストン、スイス、ドイツで教育を受け、19歳でワールド・ストリートの銀行会社で働き始めました。

• 父親の経営する銀行を通じて、若い頃から財務や政治の出来事を報告する仕事に従事していました。

• 周囲からは冒険心や短気な面が目立っており、一部の古参メンバーからはリスクを冒しすぎると批判されました。

• 1861年、24歳の時に自身の会社を設立し、父親の銀行の代理店として活動しました。

• 同年、初恋の相手であるアメリア・スタージスと結婚し、幸せな時を過ごしていたが、わずか4か月後に彼女が結核で亡くなり、未亡人となりました。

JPモルガンの生い立ち

ジョン・ピアポント・モルガンの成功の秘訣

• 1871年、ジョンは、国内屈指の金融家であるアンソニー・ドレクセルと手を組む絶好の機会を見出す

• ドレクセル・モルガン・アンド・カンパニーの設立

• 鉄道システムへの初の大規模投資

• 他の産業が一大権力者によって独占されていた時代に、ジョンは鉄道業界に大きな機会を見出す

• モルガニゼーションと呼ばれる手法の確立

• 積極的な企業経営への関与

• ヨーロッパからの投資の流入

• ウィリアム・ヴァンダービルトの株取得

• 全米の鉄道の3分の1を所有

• 総合すると安定した産業の創出

ジョン・ピアポント・モルガンの成功の秘訣

ジョン＝D＝ロックフェラーの経済的成功と影響力

• ジョンは、鉄道会社の資本金を持っていました。彼は鉄道コングロマリットを形成し、再編や合併に積極的に関与していました。

• 彼の風貌は威圧的で、赤ら顔と鼻の膿瘍に加えて巨大な鼻を持っていたが、彼は外見に不安を感じていた。

• セオドア・ルーズベルト大統領との緊張関係が始まり、その結果、北部証券法違反訴訟が起こされる。

• ロックフェラーはカーネギー鉄鋼を巨大企業の合併計画に加え、後には世界初の10億ドル企業である米国鋼を設立する。

• 鋼と鉄道という当時の最大の産業をほぼ制覇し、さらに電力会社の合併やジェネラル・エレクトリックの創設にも影響力を持つ。

• 1893年、アメリカは大恐慌に直面し、経済は混乱に陥る。

ジョン＝D＝ロックフェラーの経済的成功と影響力

金本位制度の崩壊と経済危機

• 金本位制度は、紙幣を実際の金に交換できるという信頼性を提供していた。

• 1895年には、アメリカ政府は1億ドル相当の金塊を保有し、ドルを裏付けていたが、ほとんどの金がなくなり、ドルの価値が急激に低下した。

• 政府の金準備は最低で900万ドル相当だったため、貸し付けにデフォルトする危険があった。

• 金の引き出しが広まり、投資家が米国から資金を引き出し、準備をさらに減らした。

• 当時、米国には中央銀行がなかったため、状況は非常に深刻だった。

• クリーブランド大統領は、これがアメリカの岐路であり、従来の戦略では対処しきれないことを理解していた。

• この危機を救うため、ジョンは私設シンジケートを結成し、最も優れた銀行家と外国投資家に加わるよう働きかけた。

• ジョンの方針は、3,000,000オンスの金を使用して、6,500万ドル相当の30年金債を購入することであった。

• ジョンの果敢な行動は、揺れ動く金融市場に直ちに落ち着きをもたらし、経済への信頼を回復させた。

• ジョンはほぼ一人でアメリカを完全な崩壊から救い出し、企業からも大きな利益を得た。

• ジョンの行動は騒動を鎮静化させ、経済への信頼を回復させる一方で、一人の銀行家が全米経済に与える影響と権力を示し、その動機には疑念が持たれた。

• 一部の人々は、ジョンの行動が愛国心からではなく、自己の利益を図るものではないかと疑問を抱いた。

• 1907年には、ジョンは再びアメリカ経済の安定化に貢献し、深刻な金融危機を救った。

金本位制度の崩壊と経済危機

ジョン・ピアポント・モルガンの功績と遺産

• ジョン・ピアポント・モルガンは銀行家たちが交渉する間、ドアを閉め、彼らを文字通り夜明けまで解決策に同意するまで閉じ込めた。

• モルガンの計画に全員が同意し、ルーズベルト大統領の承認を得て、米国財務省も2500万ドルを出資し、大統領がジョンのビジネスセンスに対する信頼と尊敬の度合いを示した。

• 当時70歳でありながら、ひどい風邪を引きながらもこれらすべてを交渉した。つまり、彼は米国経済を救うために咳やくしゃみをしながらこれを実行した。

• 彼の計画は最終的に功を奏し、多くの資本が経済に注入され、アメリカの銀行システムへの公衆の信頼が回復し、別の経済的災害が回避された。

• それにもかかわらず、彼は再び一時的に英雄と見なされたが、直ちに人々は1人の男に過度に依存してしまったことを認識し始め、何かが変わらなければならないと感じた。

• ジョン・ピアポント・モルガンはロウズベルト大統領の承認を得て米国財務省も2500万ドルを出資し、大統領が彼のビジネスセンスに対する信頼と尊敬の度合いを示した。

• その後、彼は増大する監視に直面し、ロバーバロンの時代が終わりを迎えていた。アメリカの一般市民が、多くの権力と影響力を持つ一握りの実業家に対してますます警戒心を抱いていた。

• ジョンはプジョ委員会の前で証言するよう召喚され、ウォール街のマネートラストの真の影響範囲とアメリカ経済における役割を調査したいという意図を持った委員会の中心人物となった。

• プジョ委員会によって、連邦準備制度の設立が道を開けた。それは、数人の超富裕で権力を持つ個人だけに経済を修復させることはできないことが明らかとなったためである。

• ジョンが調査の結果を見ることはなかったが、その後すぐに1913年3月31日、75歳でローマでの休暇中に死去した。

• その死後、息子が事業を引き継ぎ、拡大を続けた。実際、現代においてもこの銀行が強力すぎるという懸念が依然としてある。数え切れないほどの買収と合併を経験しており、その点においてジョン自身は誇りに思っていただろう。

• 200年以上にわたる銀行業界の統合の後、JPMorgan Chaseは時価総額で世界最大の銀行となっている。

ジョン・ピアポント・モルガンの功績と遺産

Conclusion:

ジョン・ピアポント・モルガンの功績は、彼が経済危機を救い、現代の金融システムに大きな影響を与えたことから、多大なものです。彼の成功の秘訣は、果敢な行動とリーダーシップにありました。

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