億万長者のレシッションアドバイス：これに投資を止めよう（2023年）

巨万の財を持つ投資家による投資戦略の変化

• この内容を聞く必要があります、なぜなら私の人生を変えましたし、あなたの人生も変えることを願っています。2022年に経済に大きな変化があり、私の投資テーゼも変わりました。全ての現金を銀行から引き出し、より安全で高いリターンを得られる別の場所に投資しました。資金を置く方法は、経済の変化に合わせて変わらなければなりません。このビデオの最後に私の完全な投資戦略と今変更したポイントをお話しします。私は33歳で、去年資産価値が1億ドルを突破しましたが、驚いたことにパレードはなく、世界で最も裕福な人よりも2000倍貧しいです。私についての歌はありません。私は多くの億万長者と話し、10億ドルまで戦略を立てるためにどうすればいいかを考えてきました。経済が変化している中、価格設定が異なっており、インフレ圧力、不動産の危機、暴落した暴力があります。投資の部分に入る前に、実際の現金に何をするかを理解しておく必要があります。資金をどのように使うかを待つ間に、あなたは何をするべきでしょうか？かつてウォーレン・バフェットを聞いたことがあるか、ニュースで「彼がX億ドルの現金や現金同等物を持っている」と聞いたことがあれば、それは実際に現金ではなく、他の何かに置かれていることを理解しています。私はすぐに説明します。銀行口座に現金を入れることが実際に何を意味するか、なぜ今日の環境では重要なのかを説明します。銀行に現金を預けると、実際には銀行への貸し手となり、銀行がお金を貸し出し、何かを返してもらうことになります。多くの人は知らないかもしれませんが、実際には銀行の債権者です。銀行が倒産した場合、あなたにお金が戻ってきます。その後、銀行は以下の2つのいずれかを行います。

巨万の財を持つ投資家による投資戦略の変化

アメリカ政府への貸し付けと投資の重要性

• なぜ人々は政府に貸し付けるかというと、政府がそれを返済できる可能性リスクが非常に高いからです。なぜなら、彼らは紙幣を刷ることができ、それを返済できるからです。また、彼らは人々に住宅ローンなどを貸し付けることもあります。彼らはそのお金を再び貸し出し、あなたに支払う以上に多くを稼ぎます。現在、あなたの口座を見ると、彼らはあなたに年間0.1％から1％の利息を支払います。彼らは0.1％でお金を奪い、それを政府に渡して政府からは年率4％の返済を受けるので、彼らは40倍の利益を得ます。投資が重要な理由の1つは、利息率と支払いの確率です。銀行にお金を入れるとき、リスクを考えたことがありましたか？もし銀行が破綻した場合、FDIC（米国預金保険公社）保険金額を超えるとすべてのお金が失われます。FDICは現在完全に破産しているので、さらに超過した金額については破産した会社に取り残されます。しかし、より低リスクで高リターンな選択肢があればどうでしょうか？私たちはこれについて学んだばかりですが、これまで無視していた理由は、それがつまらなくて魅力がないように見えたからです。大規模な投資戦略に取り組む前に、私たちは米国債を購入することを決定しました。なぜそうするのでしょうか？それについてはまた後ほどお話しします。

アメリカ政府への貸し付けと投資の重要性

国債を銀行口座として活用する方法

• 投資手段としての国債を見るのではなく、銀行口座と考えます。アメリカ合衆国の銀行・銀行口座としては、アメリカ合衆国政府と銀行オブ・アメリカのどちらが破綻する可能性が高いでしょうか。アメリカ合衆国政府よりも銀行オブ・アメリカの方が破綻の可能性が高いです。なぜなら、より多くのお金を出してくれるのは銀行オブ・アメリカです。さらに言えば、国債に対して最大80％までのローンを組むことが可能です。つまり、例えば10万ドル分の国債を持っており、年間4,000ドルの利息を得ている場合、80,000ドルまでのローンを組むことができ、引き続き利息を獲得し、他の場所に資金を運用できます。なぜこれについて話されていないのかと思うかもしれませんが、彼らは喜んであなたのお金を受け取り、その5％を稼いで、あなたに0.1％を支払うことを好みます。それがビジネスです。過去5年間、実際には過去10年間で、私の投資構造全体が変わりました。

国債を銀行口座として活用する方法

デイブ・ラムジーの投資哲学に学ぶ：知識と投資の関連性

• デイブ・ラムジーが解説する投資ポートフォリオの分析によって、自身の投資スタイルに大きな気づきを得ました。グレアム・ステファンが不動産投資に過剰に依存していることを指摘すると、デイブ・ラムジーは賢明な返答をしました。彼は『自分の知識のうち、不動産に関する割合と、株や債券など他の投資分野に関する割合を考えると何パーセントになるだろうか？』と問いました。グレアムが80〜85％が実は不動産に関する知識であることを認めると、デイブは『それはあなたにとって完璧な配分です。投資先はあなたの知識に即しています。』と述べました。さらに、デイブは多くの億万長者と話をして学んだことを共有しました。彼らは多くのことをやらず、理解していることに焦点を当て、それを多く繰り返すという点です。最も裕福な人々は、自分が理解し得るゲームに集中し、それを繰り返すことで成功しているのです。この知識と資産の関連性についての理解から、「投資ポートフォリオは自身の知識に基づいて構築すべきである」という示唆を得たのです。

デイブ・ラムジーの投資哲学に学ぶ：知識と投資の関連性

ウォーレン・バフェットの投資哲学と私の実践

• 不動産という資産と理論的なバーベル戦略を持っていたにもかかわらず、友人と考えていた投資戦略が役立たず、2年間もチェックを書くことができなかった理由は、私が得意としてきたサービスベースのビジネスにあります。実際に知っていることは実はそれほど多くないということが分かりました。私が得意なのは、サービス提供型のビジネスです。そこに私の強みがあります。私は目をつぶって取引に自分のお金を入れることができます。最近持ちかけられた取引は、これまで考えたこともないほど大きな取引でした。相手を見て、無制限のチェックを書けます。このビジネスについて理解しているからです。これが私が一生をかけてやってきたことです。ウォーレン・バフェットの言葉にある通り、リスクは自分が何をしているかわからない場合にのみ存在します。わからない場合は、S&P 500を選択するアドバイスをしているのです。500の企業に分散投資すれば大丈夫ですが、リターンが倍増するのは、他の誰よりも多くを知っている分野でプレイするときです。私は今、実際の私的取引にかなりの額を投資するのにかなり快適な段階にいます。私はかなりリスク回避的ですが、この世界ではリスクを理解しているので、問題を指摘して、どこで探すべきかを知っています。リスクが適切であることがわかります。ステップ1は自己投資、ステップ2はインデックスへのアクセス投資、そして主要なゲームで得意になったと感じたときに、資金を蓄えて展開できます。それが複利機械を起動させる始まりです。すべての時間が過ぎた後、私の投資戦略は、完全に私のビジネス戦略に戻りました。クリアコンセプトを持ち、それをより良くし、それを長期間続けること。そうすれば勝ちがないというのは不合理です。

ウォーレン・バフェットの投資哲学と私の実践

Conclusion:

巨万の財を持つ投資家に学ぶ投資法の変化や国債の活用方法など、経済の変化に適応した投資戦略が重要であることがわかります。投資先は自身の知識に即して構築することが成功の鍵となることを忘れずに。

Q & A