Déductions fiscales 101 : Quelles déductions puis-je réclamer sans reçus ?

Les déductions fiscales pour les petites entreprises : ce que vous pouvez réclamer sans reçus

• Le PDG d'une entreprise, Arin, explique dans une vidéo les déductions fiscales pour les petites entreprises.

• La déduction standard est un montant fixe de revenu qui n'est pas imposé, et les particuliers ou les couples mariés peuvent la réclamer chaque année. Par exemple, l'année dernière, les particuliers pouvaient déduire 12,95 K de leur revenu imposable, tandis que les couples mariés déduisaient 24,900 $ ou 24.9k. Il est également important de noter que les montants de déduction standard changent chaque année pour correspondre aux taux d'inflation.

• Lorsqu'il s'agit de déductions sans reçus, les déductions standard sont une option, mais il est également possible de choisir les déductions détaillées. Il est important de comprendre ces options et de s'assurer de choisir la méthode la plus avantageuse au moment de remplir la déclaration de revenus.

• 10 déductions peuvent être réclamées sans reçus, et il est vital de connaître ces déductions pour maximiser les avantages fiscaux pour votre entreprise.

Les déductions fiscales pour les petites entreprises : ce que vous pouvez réclamer sans reçus

Déductions fiscales pour les dépenses liées à l'entreprise à domicile

• Les dépenses relatives au bureau à domicile sont généralement les dépenses les plus courantes déduites sans reçus.

• Vous pouvez déduire une partie du loyer, des services publics et des impôts fonciers en tant que dépense commerciale si vous utilisez votre domicile comme bureau.

• Pour la déduction, la principale exigence est que la pièce que vous réclamez comme bureau ne doit pas être utilisée à d'autres fins.

• Les dépenses telles que le mobilier de bureau ou les réparations de bureau peuvent souvent être entièrement déduites en utilisant le prix d'achat complet des articles.

• Les frais de téléphone cellulaire peuvent être partiellement déduits sans reçu en calculant la part d'utilisation pour les affaires, généralement entre 30 et 50%.

• Pour les frais de véhicule, vous pouvez déduire le coût de l'essence, des réparations et même de la dépréciation, soit en conservant les reçus, soit en utilisant le taux de kilométrage standard.

• Les voyages d'affaires peuvent être entièrement déduits, à condition qu'ils soient nécessaires et à l'extérieur de ce que l'IRS considère comme votre domicile fiscal.

Déductions fiscales pour les dépenses liées à l'entreprise à domicile

Conseils sur les justificatifs fiscaux pour les travailleurs indépendants

• Les travailleurs indépendants doivent conserver des copies des relevés de carte de crédit et des factures d'avion pour prouver leurs dépenses.

• Les taxes d'auto-emploi nécessitent le paiement des cotisations de Medicare et de sécurité sociale, également appelées impôt sur l'auto-emploi. Il est possible de déduire la moitié de ces taxes de votre revenu total, sans nécessité de justificatif, car l'IRS sait déjà si elles ont été payées ou non.

• Les contributions aux régimes de retraite des travailleurs indépendants, telles que celles versées à un 401k, permettent de déduire ces montants de votre revenu, sans nécessité de justificatif, car ils sont enregistrés dans le plan de retraite. Cependant, des limites s'appliquent en fonction de l'âge et du type de plan.

• Les primes d'assurance maladie des travailleurs indépendants peuvent être déduites sans justificatif, seule une copie de la police d'assurance est nécessaire. Cette déduction est également applicable même si vous choisissez de ne pas prendre de déductions détaillées.

• Les travailleurs de l'éducation peuvent déduire jusqu'à 300 $ de dépenses liées à leur enseignement ou à leurs activités en classe, sans besoin de justificatif. Cette déduction est applicable pour tout enseignant, conseiller, instructeur, aide ou directeur d'école de la maternelle à la 12e année.

• Les intérêts sur les prêts étudiants peuvent être déduits sans justificatif, jusqu'à concurrence de 2 500 $ par an, même sans déduction détaillée. Cependant, certaines conditions s'appliquent, notamment en ce qui concerne le statut de personne à charge et le revenu brut ajusté.

Conseils sur les justificatifs fiscaux pour les travailleurs indépendants

Déductions fiscales pour les entreprises : Comprendre les principaux points

• Les entreprises enregistrées en tant que société peuvent déduire les contributions caritatives sur leur déclaration d'impôt sur le revenu des sociétés.

• En revanche, d'autres entités déduiraient ces dépenses sur les formulaires de déclaration de revenus personnels.

• Il est possible de déduire également les dons en nature, mais cela nécessite des démarches administratives supplémentaires, y compris un formulaire IRS 8283, ainsi qu'une évaluation de la valeur pour certains articles de plus de 5000 $.

• Pour les autres dépenses déductibles, comme les frais de publicité et de marketing, les frais bancaires, l'assurance entreprise, les ordinateurs et équipements connexes, il est important de conserver une trace de ces dépenses, que ce soit sous forme de relevés bancaires ou d'autres documents.

Déductions fiscales pour les entreprises : Comprendre les principaux points

Maximiser vos déductions fiscales sans reçus

• Les impôts sont une partie cruciale de la gestion de toute entreprise.

• Le choix de la bonne entité pour votre entreprise peut vous donner un avantage fiscal qui vous fait économiser beaucoup d'argent.

• Doula offre de nombreux outils et ressources pour les petites entreprises, allant de l'ouverture d'un compte bancaire commercial aux services de comptabilité qui vous aideront à simplifier la saison des impôts.

• La plupart des dépenses essentielles à la gestion de votre entreprise sont déductibles, y compris les équipements commerciaux, les meubles de bureau à domicile, les services publics, et plus encore.

• Si vous n'avez pas de reçus, d'autres preuves telles que les relevés bancaires, les documents d'assurance ou les contrats de location peuvent être utilisées comme justificatifs.

• Il existe un montant de déduction standard de 12 950 $ pour les particuliers ou 24,9 k pour les déclarations conjointes. Si vous déduisez au lieu d'utiliser la déduction standard, chaque déduction a généralement ses limites.

Maximiser vos déductions fiscales sans reçus

Conclusion:

Les déductions fiscales pour les petites entreprises et les travailleurs indépendants offrent diverses opportunités de réduire leur charge fiscale. En comprenant quelles déductions peuvent être réclamées sans reçus, il est possible de maximiser les économies d'impôt. Faites-en sorte de bien utiliser ces possibilités pour améliorer votre position financière.