Conseils pour une transition économique réussie en 2022: Nouvelle approche d'investissement

La Transition Économique de 2022: Une Nouvelle Approche d'Investissement

• Vous devez vraiment écouter ceci car cela a vraiment changé ma vie et j'espère que cela changera la vôtre. Il y a eu un changement massif dans l'économie en 2022 et ma thèse d'investissement a changé. J'ai retiré tout mon argent des banques et je l'ai placé ailleurs, à la fois plus sûr et offrant un rendement plus élevé. La façon dont vous placez votre argent doit changer car l'économie a changé, et à la toute fin de cette vidéo, je vous dévoilerai toute ma stratégie d'investissement et vers quoi je me suis tourné. J'ai 33 ans et j'ai dépassé les 100 millions de dollars de valeur nette l'année dernière, et à ma grande consternation, il n'y a pas eu de défilé. Je suis toujours 2 000 fois plus pauvre que l'homme le plus riche du monde, aucune chanson n'a été écrite sur moi. Parlons maintenant. J'ai discuté avec de nombreux milliardaires pour essayer de comprendre quelle serait ma stratégie d'investissement pour passer de 100 millions à un milliard, car l'économie a changé, les choses sont évaluées différemment, il y a des pressions inflationnistes, l'immobilier est en équilibre sur un fil, les cryptomonnaies se sont effondrées, les actions se sont effondrées. Avant de pouvoir aborder la partie investissement, vous devez comprendre ce qu'il faut réellement faire avec l'argent lui-même pendant que vous attendez de passer à l'action. Que faites-vous de votre argent? Si vous avez déjà entendu parler de Warren Buffett, ou si vous avez entendu des gens dans les actualités dire qu'il a x milliards de dollars en espèces ou équivalents de trésorerie, il ne les a pas réellement en espèces, il les a placés dans quelque chose de mieux, et je vais expliquer ce que c'est dans un instant. Je vais revenir en arrière et expliquer ce que signifie réellement mettre de l'argent liquide sur un compte bancaire et pourquoi c'est important dans l'environnement d'aujourd'hui. Lorsque vous mettez de l'argent liquide dans une banque, vous prêtez en fait de l'argent à la banque pour qu'elle puisse le prêter et obtenir quelque chose en retour. Les gens ne le savent pas, mais vous êtes en fait créancier de la banque, donc si une banque fait faillite, elle vous doit de l'argent. Ce qui se passe est que la banque fera deux choses :

La Transition Économique de 2022: Une Nouvelle Approche d'Investissement

Les investisseurs et le prêt à l'État

• Les investisseurs prêteront de l'argent au gouvernement en achetant des obligations. Pourquoi le font-ils ? Parce que le risque que le gouvernement puisse les rembourser est extrêmement élevé. Pourquoi ? Parce qu'ils peuvent imprimer l'argent et le leur rendre. Ou bien, ils prêteront de l'argent aux particuliers pour des hypothèques, entre autres. Ils prêtent à nouveau cet argent et gagnent plus qu'ils ne vous paient. En ce moment, si vous regardez votre compte, ils vous paieront entre 0,1 et 1 % annuellement. C'est nul. Ils prennent votre argent pour 0,1 % par an, puis le donnent au gouvernement et ce dernier leur verse 4 % par an. Ils gagnent ainsi 40 fois ce qu'ils vous paient en prêtant de l'argent au gouvernement américain. Ce qu'il y a de plus important à propos de la dette lorsque vous prêtez de l'argent à des personnes, ce sont deux facteurs : ce que vous allez récupérer, c'est-à-dire le taux d'intérêt, et la probabilité de le récupérer. Le taux d'intérêt est le montant que vous recevrez en retour. Et la deuxième question est : quelle est la probabilité que vous le receviez ?

Les investisseurs et le prêt à l'État

La magie des investissements en bons du Trésor américain

• Plutôt que de voir les bons du Trésor comme un véhicule d'investissement, je les considère comme un compte bancaire. Qui est le plus susceptible de faire faillite entre la Bank of America et le gouvernement des États-Unis ? La Bank of America a plus de risques de faire faillite, mais qui me paie le plus ? La Bank of America ou le gouvernement américain ? En plus, vous pouvez prendre des prêts contre les bons du Trésor allant jusqu'à 80 % de la valeur. Donc, si vous avez cent mille dollars en bons du Trésor et que vous recevez quatre mille dollars par an d'intérêts, vous pourriez emprunter jusqu'à quatre-vingt mille dollars, continuer à gagner des intérêts, puis placer cet argent ailleurs. Pourquoi n'en parle-t-on pas davantage ? Les institutions financières sont heureuses de prendre votre argent, de réaliser un profit de cinq pour cent dessus, et de vous payer à peine point un pour cent. C'est le business. Mon schéma d'investissements a complètement changé au cours des cinq dernières années, voire des dix dernières années. Au début, j'investissais dans le S&P 500, je mettais tout mon excédent de trésorerie dans l'apprentissage, l'accès aux personnes, le coaching, les mentorats, les ateliers, etc. Le meilleur retour sur investissement que j'ai jamais réalisé. Ensuite, une fois que j'ai eu plus d'argent que je ne pouvais réinvestir dans des formations et du coaching, j'ai commencé à investir dans le S&P 500, car c'est ce que mon oncle Warren m'avait recommandé. J'ai pensé que si cela avait fonctionné pour lui, cela fonctionnerait pour moi. La troisième phase est arrivée après la vente. Nous avons vendu trois entreprises l'année dernière. J'ai discuté avec plusieurs amis très riches, dont l'un est un très bon investisseur. Il m'a présenté une stratégie qu'ils appellent une stratégie de barbell : j'ai des actions d'un côté, de l'immobilier de l'autre, très peu entre les deux, et j'ai simplement mes participations dans les entreprises que je possède. Je gagne de l'argent ici et je le réinvestis dans ces deux domaines, en laissant pratiquement rien entre les deux. Ce que vous ne savez pas, c'est que ces deux dernières années, j'ai peut-être réalisé cinq investissements, et ces investissements représentent au total environ 10 % de mes liquidités.

La magie des investissements en bons du Trésor américain

La Sagesse de Dave Ramsey: Investir Selon ses Connaissances

• Je n'ai pas réalisé quel était le problème jusqu'à ce que je voie une vidéo de Dave Ramsey, et avant de porter un jugement, vous devez vraiment écouter cela car cela a vraiment changé ma vie et j'espère que cela changera la vôtre. J'ai regardé une vidéo où Graham Stephan faisait analyser son portefeuille d'investissement par Dave Ramsey, et il a dit : 'Hey Dave, tu ne trouves pas que je suis trop exposé à l'immobilier ? Plus de 80 % de ma valeur nette est dans des transactions immobilières.' Dave Ramsey a donné l'une des réponses les plus avisées que j'ai jamais entendues en matière d'investissement, et cela a changé ma vie. Il a dit : 'Eh bien Graham, si tu mets un grand cercle sur la table et je résume grossièrement, et que nous devions dire quel pourcentage de tes connaissances concerne l'immobilier par rapport aux actions et obligations et autres choses, que dirais-tu que c'est ?' Il a répondu : 'Eh bien, je ne sais pas, 80 à 85 % de ce que je sais concerne vraiment l'immobilier.' Et Dave Ramsey lui a dit : 'Eh bien alors, c'est une répartition parfaite pour toi car cela reflète tes connaissances. Si nous devions constituer un portefeuille basé sur ta base de connaissances, il serait composé de 80 % d'immobilier et 20 % d'actions peut-être.' Où tu investis est ce que tu connais. Il a ensuite ajouté : 'J'ai parlé à de nombreux milliardaires, probablement beaucoup plus que moi. J'ai appris deux choses d'eux : ils ne font pas beaucoup de choses et les choses qu'ils choisissent sont des choses qu'ils comprennent et qu'ils font beaucoup. Ils trouvent quelque chose qu'ils aiment, qu'ils comprennent et dans lequel ils excellent, et ils en font beaucoup. Pour une raison quelconque, la combinaison de la compréhension que dans le cercle c'est la tranche de la tarte qu'il connaissait et que les personnes les plus riches du monde choisissent juste un jeu ou deux qu'elles connaissent vraiment bien et ils en font beaucoup, voilà ce qui a changé ma perspective. Mon point de vue n'était pas 'oh, je devrais avoir 85 % de mon portefeuille en immobilier' car 85 % de mes connaissances en matière d'investissement ne concernent pas l'immobilier.'

La Sagesse de Dave Ramsey: Investir Selon ses Connaissances

Stratégie d'investissement: Trouver un avantage injuste pour des rendements exceptionnels

• Le domaine de l'immobilier est l'une des raisons pour lesquelles je n'ai pas pu émettre de chèques pendant deux ans, malgré avoir une stratégie de barbell théorique que nous avions élaborée avec un ami qui excelle dans l'investissement. Ce que j'ai réalisé, c'est que je ne connais pas grand-chose dans ce domaine. Ce que je sais faire, c'est exceller dans les entreprises basées sur les services. C'est là que je prospère. Récemment, une opportunité bien plus grande que toutes les transactions immobilières auxquelles j'avais pensé s'est présentée à moi. J'ai regardé l'homme en face de moi et je lui ai simplement dit : 'Je vous écrirai un chèque illimité. Quelle somme souhaitez-vous ?' Je connais ce secteur. C'est quelque chose sur lequel j'ai consacré toute ma vie. Comme le dit Warren Buffett, 'Ce n'est risqué que si vous ne savez pas ce que vous faites'. Pour les novices, il conseille d'investir dans le S&P 500 car vous ne savez pas ce que vous faites. Mais là où vous obtenez des rendements exceptionnels, c'est en jouant un jeu où vous avez un avantage injuste, où vous en savez plus que tout le monde. Je me sens maintenant à l'aise d'émettre des chèques conséquents pour des investissements privés. Bien que je sois assez prudent en général, dans ce domaine, je comprends les risques, je peux les identifier et sais où les chercher. Ma stratégie d'investissement revient entièrement à ma stratégie commerciale initiale : se focaliser sur ce que l'on connaît, le faire mieux et de manière continue sur une longue période. Il serait déraisonnable de ne pas réussir dans ces conditions.

Stratégie d'investissement: Trouver un avantage injuste pour des rendements exceptionnels

Conclusion:

Adaptez vos investissements à la transition économique de 2022 en privilégiant des secteurs que vous connaissez bien. Suivez les conseils d'experts pour maximiser votre retour sur investissement dans cette nouvelle ère économique.

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