Comment améliorer votre processus de diligence raisonnable: Trois conseils essentiels

Améliorer votre processus de diligence raisonnable: Trois conseils essentiels

• Bienvenue dans le monde des affaires et de l'investissement avec Grant et Charlie, où nous améliorons l'ensemble de vos compétences pour construire de la richesse à l'intérieur et à l'extérieur de votre entreprise. Charlie, je ne sais pas si je t'ai dit que nous avons une nouvelle correspondance. Pour ceux qui ne regardent pas la vidéo, j'ai une tasse à café qui dit 'business and investing with Grant and Charlie'. Je suis curieux de savoir si nos visages sont de l'autre côté de cette tasse. Si je la retourne, est-ce notre visage qui apparaît ? Alors, tu bois ton café dans une tasse avec nos visages, mes lèvres touchent ton front. C'est ainsi à chaque gorgée, un petit plaisir. Si vous vous demandez comment vous procurer des produits dérivés, c'est une question étrange, mais nous vendrons probablement la liste de diffusion en premier avant tout le monde. Alors rendez-vous sur business and investing.com/newsletter, saisissez vos coordonnées et nous vous informerons à chaque fois que nous sortirons un de ces charmants produits dérivés. Avant de commencer, ou que je gâche tout, lançons la clause de non-responsabilité. C'est Charlie ici de business and investing, et je dois vous informer que Grant, moi-même et l'équipe de business and investing ne sommes en aucun cas qualifiés pour vous donner des conseils financiers personnels ou spécifiques. Nous vous encourageons vivement à faire appel à des professionnels lorsque vous prenez des décisions d'investissement ou comparez des produits d'investissement. Allez, ça ne sera plus jamais pareil, c'était l'idée de ma femme de mettre ton visage de ce côté. Bien que la tasse elle-même soit fantastique. Je dirais excellent travail, chapeau. Et maintenant, je n'arrive plus à m'imaginer, je dois boire de l'autre côté. Passons aux choses sérieuses. Aujourd'hui, nous allons parler de la diligence raisonnable. Grant, je te pose cette question : t'es-tu déjà retrouvé dans une situation où tu te disais, si j'avais juste vérifié cela, j'ai l'impression que c'est un quotidien en général. Je me dis, ouais, je n'ai pas assez vérifié. As-tu déjà suivi un processus de diligence raisonnable qui t'a réellement fait économiser beaucoup d'argent ? Pas vraiment non, intéressant. Nous envisagions d'acheter une propriété et une partie du processus de diligence raisonnable était de vérifier que tous les travaux sur la propriété avaient été légalement effectués. Il s'est avéré que cette personne avait transformé sa maison en duplex et construit une annexe sans jamais contacter le conseil. Mes êtres humains préférés, oui. Donc, si nous avions acheté cette propriété sans cette diligence en place et que ces travaux avaient été découverts, nous aurions été tenus responsables. Nous avons donc renoncé à cette propriété pour cette raison, avec des centaines de milliers de dollars de dommages potentiels à réparer.

Améliorer votre processus de diligence raisonnable: Trois conseils essentiels

L'importance de Asking the Right Questions avant de prendre des décisions financières

• En réalité, que suis-je en train d'essayer de réaliser si je vais de l'avant avec une telle victoire énorme? Voici ma question pour toi : nous rencontrons souvent ces situations et nous parlons de beaucoup de gens avec qui nous discutons. Un point fascinant que je trouve est que les gens ne le réalignent pas sur leur objectif, sur leur pourquoi. Penses-tu que c'est parce qu'ils n'ont pas d'objectif ou qu'ils ne savent pas vers quoi ils essaient d'avancer et que toute activité est une bonne activité? Pourquoi faut-il quelqu'un comme toi et moi pour demander pourquoi tu regardes cela, pourquoi tu penses que c'est un bon investissement, pourquoi penses-tu que j'ai réfléchi à ça? Pourquoi est-ce si crucial de revenir à un objectif? J'ai remarqué deux camps : ceux où les objectifs ne sont pas clairement définis et où, s'ils ne sont pas clairement définis, n'importe quoi est vu comme du progrès. Camp 2, cependant, est le plus intéressant à mes yeux, c'est là où tout est aligné sur le statut et la cupidité. Par exemple, combien de fois as-tu entendu quelqu'un dire 'je veux avoir 10 propriétés' ou gagner cent mille dollars de revenus locatifs?' Mais le fait d'avoir 10 propriétés est davantage une question de statut, c'est pour dire aux gens qu'ils ont 10 propriétés. Ils pourraient avoir une seule propriété pour obtenir ce flux de trésorerie, mais l'objectif est plutôt de montrer qu'ils en possèdent 10. C'est la même chose pour les propriétaires d'entreprise qui disent 'j'ai 50 employés'. Ils accordent plus d'importance au nombre d'employés qu'à la rentabilité. En réalité, si l'objectif est de générer des profits, moins d'employés peuvent être plus alignés avec cela. C'est ce que j'ai vraiment remarqué. Je pense que beaucoup de gens ont du mal à supporter le jugement des autres. Pourquoi pense-tu qu'ils s'accrochent à cela?

L'importance de Asking the Right Questions avant de prendre des décisions financières

L'importance de la diligence raisonnable dans l'achat d'une entreprise

• Comme c'est fantastique ! Ce n'est pas seulement le fait d'acheter des entreprises ou des actifs, mais cela peut s'appliquer à tout. On peut également l'appliquer pour trouver éventuellement un nouveau partenaire. Par exemple, en discutant avec les amis, les ex ou les anciens clients pour comprendre ce qui s'est passé. Cela s'applique également au personnel. Lorsque l'on achète une entreprise, parler au personnel, aux fournisseurs ou aux partenaires de coentreprise serait une sage décision en général. Pendant mes jours de commerce en ligne et d'achat d'entreprises e-commerce, j'ai acheté une entreprise appelée fairingkits.net. Malheureusement, après l'achat, j'ai découvert que les produits et les fournitures étaient de très mauvaise qualité, bien loin de ce à quoi je m'attendais. Cela aurait pu être évité si j'avais parlé aux anciens clients pour entendre leurs retours. La vérification des états financiers est également essentielle. Il ne suffit pas de regarder un compte de profits et pertes pour évaluer une entreprise. Il faut aller plus loin en examinant les déclarations soumises au gouvernement, comme le bilan comptable annuel de l'entreprise. Les livres financiers sont facilement manipulables, et il est crucial de plonger en profondeur pour éviter les mauvaises surprises. Il est essentiel d'étudier les tendances financières sur une longue période pour comprendre l'évolution de l'entreprise. Ne vous laissez pas aveugler par les chiffres superficiels, creusez plus profondément pour prendre une décision éclairée.

L'importance de la diligence raisonnable dans l'achat d'une entreprise

L'importance de faire des recherches approfondies avant d'investir

• Faire des recherches approfondies avant d'investir est crucial dans tous les domaines, que ce soit pour des biens immobiliers, des investissements commerciaux, ou même dans nos relations personnelles. Vérifier les antécédents, les avis en ligne, les témoignages, et même les réseaux sociaux peut révéler des informations précieuses qui pourraient changer la donne et éviter des erreurs coûteuses. Par exemple, dans le secteur immobilier, il est essentiel de regarder au-delà des chiffres présentés et de creuser plus profondément pour s'assurer que l'investissement est solide et fiable. De même, dans le domaine des affaires, la réputation d'une entreprise peut faire toute la différence, et les avis en ligne peuvent être un excellent indicateur de la satisfaction des clients. Enfin, même dans nos relations personnelles, demander des preuves financières ou vérifier des références peut nous épargner des mauvaises surprises à long terme.

L'importance de faire des recherches approfondies avant d'investir

L'évaluation externe lors de l'acquisition d'un bien ou d'une entreprise

• Fantastique Point Grant que tu as là. Tu as tout compris. Je résume cela comme le marché et l'industrie, c'est un mélange de tout cela, car il y a tellement de points que je veux inclure et la diligence raisonnable pourrait s'éterniser. Il y a quelques points clés que j'aime dans le marché et l'industrie. Le tout premier est de savoir si cette entreprise, cet actif ou quoi que ce soit possède une sorte de proposition de vente unique ou un genre de fossé autour de l'entreprise. Il faut toujours l'aligner sur vos objectifs, mais pourquoi est-ce mieux que les 10 autres entreprises qui lui ressemblent probablement beaucoup ? Pause ici, c'est comme une validation de marché. Si vous envisagez d'acheter une propriété pour 100 000 euros, vous voulez voir s'il y a d'autres entreprises ou d'autres biens similaires se vendant autour de ce prix. Quelle serait la différence et pourquoi celui-ci est-il meilleur que les autres ? Pourquoi celui-ci devrait-il obtenir mon argent par rapport aux autres, ou cherchez-vous simplement à acquérir les 10 ? Il y a des gens qui achètent des banlieues entières et d'autres qui investissent dans des entreprises, ils comprennent cela comme une partie de leur stratégie. Mais je pense que la validation du marché est une excellente idée. La deuxième partie que j'ajoute à cela est l'état futur du marché/de l'industrie. Si l'on prend l'exemple d'une propriété, cette maison est-elle située dans une zone à durée de vie limitée ? Peut-être qu'il y a une mine très proche qui a un contrat limité. Peut-être est-ce sur un port en voie de fermeture ou entouré d'usines de charbon en cours de fermeture. Ou peut-être est-ce un endroit où tout le monde déménage, peut-être est-ce l'endroit idéal en raison de la qualité des écoles et de tous les autres avantages. Il peut y avoir une bonne tendance expliquant pourquoi cela croîtra plutôt que de mourir. Ou il peut s'agir de produits à la mode. Vous regardez un magasin en ligne et peut-être qu'ils ont eu du succès avec... souviens-toi de ces trottinettes sur Amazon pendant un moment ? Ou ces motos électriques, ne fais pas planter ma boutique de toupies, s'il te plaît. Attraper une vague d'un produit tendance sans pérennité à long terme, le vendre. J'achète cette entreprise, je regarde ces chiffres, boum, je suis content que cela se produise tout le temps, mais tout à coup cela va mal. Bon, c'est totalement à évolution : eh bien, cela va totalement se contracter, à ton avis. C'est une mode, ce qui est très difficile à prévoir, mais Grand, tu ne sais pas, maintenant il y a un coyote, il teste le sol, ils pensent qu'ils te disent que cette mine va fermer, mais entre toi et moi, il y a de l'or ici, beaucoup d'or, il suffit de le récupérer. Tu ne comprends pas, t'ai-je déjà parlé de mon rocher de compagnie ? Les rochers de compagnie seront à la mode en 2023, c'est parti mon kiki. Mais l'autre aspect concerne le marketing et l'industrie. Mon troisième point, sur lequel je vais finir, mais il y en a tellement que tout le monde pourrait réfléchir un peu, est-ce que j'ai la possibilité d'élargir potentiellement ceci ? Par exemple, pour une propriété, peut-être qu'il y a une demande pour des maisons de chambres, des endroits où les gens louent dans une seule maison. Peut-être que je peux réellement fournir ou améliorer ce bien pour répondre à la demande du marché et à ce que le marché veut. Il pourrait y avoir tout un marché de personnes qui souhaitent louer tous ces appartements-studios dans une maison, et je peux répondre à ce besoin du marché. Donc, je vois réellement quelque chose là où d'une manière commerciale, je peux prendre ce produit de l'acheter en Australie et le transférer aux États-Unis parce que j'ai un avantage unique. Il y a donc un marché supplémentaire à desservir en raison de cet actif ou de cette entreprise. C'est un peu une vision future, ce n'est pas juste acheter quelque chose tel quel, c'est acheter quelque chose pour l'améliorer, pour voir autre chose, pour assurer sa survie. Car l'avantage du pionnier s'épuisera à un moment donné, donc vous voulez vous assurer que vous pouvez continuer à faire fonctionner cette chose ou en maximiser la valeur. Une des meilleures façons dont je fais cela est pour parler de l'entreprise, le logiciel en tant que service, j'adore ça, c'est mon dada. J'ai la chance d'avoir deux frères très très très bons développeurs, des développeurs exceptionnels. L'un est très fort en apprentissage automatique, un peu d'IA et toutes ces choses. Donc, chaque fois que je regarde potentiellement investir dans un logiciel, je saute sur mon frère et je lui dis, hey, tu veux vérifier ce code, est-ce un vieux code, pouvons-nous construire dessus, va-t-il durer éternellement parce que c'est ma validation de la technologie, au lieu de me dire, peut-être que le code est bon, peut-être qu'il ne l'est pas, peut-être va-t-il soutenir le marché, peut-être pas. C'est en fait un point différent, séparons les deux, car je pense que la validation de la croissance future et ce que vous venez de mentionner, comme quoi ce marché existera-t-il dans cinq ans, est absolument un point très solide en matière de diligence raisonnable. Il y a un énorme point, par exemple, l'exemple de la ville minière ou l'exemple de votre toupie, excellent. Cependant, la validation externe mérite à mon avis son propre point, donc cela pourrait être votre quatrième point. D'accord, nous ferons du quatrième point de Charlie. Nous ne respectons jamais vraiment les règles de ce podcast de toute façon, nous disons que nous allons faire deux points chacun et cela finit toujours par trois, et maintenant il y en a quatre pour moi apparemment, et trois pour toi, mais la validation externe est en soi très intéressante. J'adore cela comme un point de diligence raisonnable, cela aurait probablement dû être le premier que nous ayons abordé, car lorsque vous obtenez la validation externe de quelqu'un d'autre, votre partialité est éliminée. Vous pouvez adorer, par exemple, ce logiciel, ce service SaaS, vous pouvez voir une demande future, wow, c'est une industrie en croissance, c'est un service d'assistance pour toupies, j'écris cela maintenant. Excellent. Vous voyez ce que vous voulez voir. Donc vous voyez le produit, peut-être que le SaaS semble raisonnable, vous vous êtes connecté et avez appuyé sur quelques boutons et cela fonctionne comme vous le souhaitez le trouver, mais dans votre cas, ton frère valide le code et dit,

L'évaluation externe lors de l'acquisition d'un bien ou d'une entreprise

Conclusion:

En investissant du temps dans votre processus de diligence raisonnable, vous pouvez protéger vos investissements et éviter les erreurs coûteuses. Suivez nos conseils pour réussir dans le monde des affaires et de l'investissement.

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