Comment booster votre activité financière avec ces 3 clés essentielles

Les clés essentielles pour développer votre pratique financière

• Pas sûr de comment développer votre pratique financière ? À la fin de cette vidéo, vous saurez les trois clés que les meilleurs conseillers utilisent pour Booster leur activité. Pour les meilleurs conseils sur comment développer votre activité financière, abonnez-vous à notre chaîne et activez la petite cloche pour être notifié chaque vendredi lorsque nous publions une nouvelle vidéo. Si vous découvrez notre chaîne pour la première fois, je m'appelle Anthony Anderson, l'un des cofondateurs de l'équipe de ressources d'élite. Merci d'être ici. Nous avons formé plus de mille conseillers financiers et agents d'assurance en Amérique du Nord sur comment construire des entreprises plus rentables et plus agréables. Avec cela dit, plongeons dans le sujet. Comment les meilleurs conseillers boostent-ils leur activité ? Et comment le savons-nous ? Au cours des cinq dernières années, nous avons parlé en moyenne à 60 conseillers financiers par semaine, soit environ 240 par mois et près de 3 000 par an. Il y a donc trois choses clés que tous les meilleurs conseillers ont en commun selon notre expérience. La première chose est qu'ils évitent de devenir une commodité. Qu'est-ce qu'une commodité et comment cela s'applique-t-il à être un conseiller financier ? Si vous utilisez comme proposition de valeur votre prix, vos frais, vos produits, l'entreprise avec laquelle vous travaillez ou un type de service du genre 'nous avons un excellent service client', vous êtes probablement en train de vous positionner comme une commodité. Les meilleurs conseillers se distinguent en développant une proposition de valeur unique basée sur un processus. Par exemple, au lieu de simplement dire qu'un plan qualifié permettra d'économiser 21 000 $ d'impôts, un conseiller de premier plan décrira un processus à travers lequel le client vivra une expérience. En travaillant ensemble, le client bénéficiera d'un processus complet visant à réduire les risques de son entreprise, éliminer les dépenses inutiles et mettre en place des structures de retraite et d'assurance pour maximiser ses revenus. En laissant entendre qu'à ce stade préliminaire, une économie de 21 000 $ est déjà envisageable, le conseiller maintient le mystère tout en offrant une valeur tangible.

Les clés essentielles pour développer votre pratique financière

Les clés pour se démarquer en tant que conseiller financier de premier plan

• L'exemple d'un conseiller s'adressant à un comptable peut être quelqu'un cherchant à vendre un produit ou une somme d'argent que le CEP va générer. Ils pourraient dire quelque chose du genre : 'Nous pouvons nous référer mutuellement des clients et je peux vous payer des frais de recommandation'. Ce que ce conseiller ignore, c'est que la plupart des comptables n'ont en réalité pas besoin de plus de clients ; ils reçoivent déjà des recommandations de la part de dizaines d'autres professionnels. De plus, de nombreux comptables sont malheureusement mal à l'aise à l'idée de recevoir des frais de recommandation. Une autre approche serait de décrire le processus que vous allez emmener un comptable à traverser et en quoi cela profite réellement à leurs clients. Par exemple, 'Si nous décidons de travailler ensemble, nous serons en mesure d'offrir une valeur significativement plus importante à vos clients en fournissant une planification plus proactive et complète. Par conséquent, cela augmentera les revenus par client de votre cabinet sans augmenter considérablement votre charge de travail'. Ainsi, au lieu de parler de produits, nous expliquons un processus qui peut réellement aider leurs clients et générer plus de revenus pour le cabinet, mais de manière à ne pas ajouter beaucoup de travail à leur emploi du temps déjà chargé. Par conséquent, la clé est de créer une proposition de valeur unique pour vos clients, plutôt que de simplement rivaliser sur les produits.

Les clés pour se démarquer en tant que conseiller financier de premier plan

Développer votre créneau : la clé du succès dans le monde de la finance

• Quelqu'un que je peux amener pour les aider avec ça, je ne vais pas mettre ma tête dans le sable et l'ignorer, mais moi-même, je ne suis pas celui qui va faire une douzaine de choses différentes. Il s'agit de faire moins, pas plus, en se concentrant sur un créneau. Ce que vous voulez faire, c'est affiner votre proposition de valeur unique pour votre créneau. Permettez-moi de vous donner un exemple de ce que je veux dire par là. Un conseiller qui n'a pas de créneau, peut-être que c'est un peu un touche-à-tout qui est bon à tout mais maître de rien, va utiliser un terme très large lorsqu'on lui demande ce qu'il fait pour vivre. Il va dire quelque chose comme je suis ou je fais ou je possède. Je suis un conseiller financier, je fais de la planification de retraite, je possède un cabinet de services financiers. Vous voulez vous éloigner de cela. Ce que vous voulez vraiment faire, c'est établir de la manière suivante, je l'aime penser à un discours d'ascenseur. J'aide [vide] en [vide]. Et c'est ainsi que vous pouvez dire si quelqu'un a vraiment réfléchi à son créneau et aussi à sa proposition de valeur unique. Vous pouvez utiliser cela pour votre propre créneau et votre propre proposition de valeur. Depuis 2009, j'ai été presque exclusivement concentré sur les experts-comptables. Pour moi, cela ressemble à ceci : j'aide les experts-comptables en leur permettant de fournir à leurs clients une planification plus proactive et plus holistique. C'est un peu long pour moi à écrire là tout de suite, mais vous avez compris l'idée. Plutôt que d'être un conseiller financier, lorsque l'on me demande ce que je fais, je dis que j'aide les experts-comptables en leur permettant de fournir à leurs meilleurs clients une planification plus proactive et plus holistique. Maintenant, naturellement, la question qui devrait venir à l'esprit est intéressante, racontez-moi-en plus. Parce que j'ai spécifié clairement mon créneau, vous savez que je travaille avec des experts-comptables, j'ai expliqué ma proposition de valeur unique qui consiste à devenir plus proactive et plus holistique avec mes meilleurs clients. Et maintenant la question n'est pas oh, je vois que vous êtes un conseiller financier comme Jane et Sally que j'ai rencontrées lors de l'événement de réseautage de la semaine dernière. Non, maintenant la question est intéressante, je ne suis pas sûr d'avoir déjà rencontré quelqu'un qui décrit ce qu'il fait de cette façon. Pouvez-vous m'en dire plus ? Donc quand on parle de créneaux, il y a en quelque sorte deux façons de les aborder, nous pouvons décomposer le créneau en regardant les intérêts de quelqu'un, ses passe-temps ou même sa carrière. Vous pourriez dire mon créneau, ce sont les athlètes professionnels, mon créneau, ce sont les propriétaires de studios de yoga, mon créneau, vous savez, énumérez les petites start-ups technologiques. Historiquement, lorsque les conseillers financiers et les agents d'assurance ont pensé à développer un créneau, ils se sont malheureusement concentrés sur ok, qui rapporte de l'argent, les médecins et les dentistes, c'est mon créneau. C'est la mauvaise façon de penser à un créneau. Comment établir un créneau ? Ce devrait être ce qui vous intéresse, avec qui aimez-vous être, de quoi avez-vous envie d'apprendre davantage, car vous ne voulez pas avoir deux douzaines de créneaux différents, vous voulez vraiment vous concentrer sur un créneau spécifique. Donc si vous n'aimez pas être avec des ingénieurs, ne faites pas des ingénieurs votre créneau. Cependant, si vous êtes câblé comme un ingénieur, peut-être que vous êtes marié à un ingénieur, un excellent créneau. Vous voulez en apprendre davantage, vous voulez être dans cette communauté, vous voulez être reconnu pour cela, alors c'est un excellent endroit pour se concentrer. Encore une fois, l'un concerne les intérêts et l'autre les partenaires stratégiques. Une autre façon dont vous voyez les gens développer un créneau, tout comme je l'ai décrit avec moi-même, est de trouver un partenaire stratégique spécifique que vous pouvez vraiment comprendre.

Développer votre créneau : la clé du succès dans le monde de la finance

Développer des relations stratégiques pour la croissance de votre entreprise

• Beaucoup de choses sur leur secteur d'activité et créer une relation gagnant-gagnant. Cela pourrait être des banquiers d'affaires, des courtiers d'affaires, des avocats d'affaires ou des planificateurs immobiliers. Ce sont des partenaires stratégiques avec lesquels vous investissez du temps à apprendre, à développer des relations, à participer peut-être à des podcasts ou à contribuer à des articles de leur secteur. Par exemple, je travaille avec des athlètes, des agriculteurs, des micro-brasseries qui ont un grand succès à San Diego. Cela peut être une niche. Si vous habitez à Napa, vous pourriez vous concentrer sur les domaines viticoles. Avoir une niche vous permet de devenir le professionnel de référence dans cette communauté, où vous commencez à être vraiment connu et respecté. C'est donc la deuxième étape, après avoir évité d'être une commodité. La troisième étape est de trouver un moyen de mettre fin à votre addiction au marketing coûteux. Notre industrie est vraiment accro aux dépenses en marketing, ce qui est regrettable car de nombreuses personnes qui devraient être des propriétaires d'entreprise restent bloquées à chercher de nouveaux clients pour payer leur marketing. Il y a deux types de marketing dont je voulais parler. Le premier est le marketing payant, comme les séminaires de dîner, l'achat de leads froids ou les programmes radio. Le marketing payant consiste à payer pour susciter un intérêt. Le deuxième type est le marketing organique, qui se fait par le bouche-à-oreille des clients, des articles de presse, des podcasts, des vidéos YouTube, des relations stratégiques qui vous apportent régulièrement de nouvelles introductions sans frais. Chacun a ses avantages et ses inconvénients. Le marketing payant est rapide, vous pouvez obtenir des résultats en quelques jours à quelques semaines. Le marketing organique prend plus de temps, souvent un an ou plus. La plupart d'entre nous doivent cependant continuer à subvenir à nos besoins à court terme, donc la question est comment construire une entreprise qui puisse nous aider à sortir de cette roue infernale du marketing coûteux. La clé est de réduire progressivement votre dépendance au marketing payant en consacrant plus de temps au marketing organique, jusqu'à ce qu'il devienne une source de revenus substantielle.

Développer des relations stratégiques pour la croissance de votre entreprise

La transformation vers le marketing organique en tant que conseiller financier

• Cette transition se fait de manière de plus en plus évidente jusqu'à ce que, finalement, vous pourriez être à 50/50 dans l'analyse de vos revenus et de vos nouveaux clients. Vous pourriez vous dire : 'Eh bien, ce n'est pas mal, vous savez, cinquante pour cent de mes clients proviennent de sources pour lesquelles je n'ai pas payé.' L'idéal serait évidemment de renverser la vapeur, d'avoir zéro provenant du payant et cent provenant des canaux organiques. Lorsque nous avons commencé à nous éloigner de la production pour nous orienter davantage vers la formation, nous investissions à cent pour cent dans les publicités Facebook et Instagram, peut-être les avez-vous déjà vues, générant de nombreuses sessions stratégiques, mais en dépensant beaucoup d'argent pour cela. Au fil du temps, nous avons investi dans une chaîne YouTube, des podcasts, des articles, des interventions lors d'événements nationaux. Ainsi, nos nouveaux clients sembleront provenir peut-être à 5 % du payant sur Facebook et à 95 % des canaux organiques. Nous le faisons de la même manière que nous vous l'avons décrit : nous consacrons un peu de temps chaque jour pour investir dans les efforts organiques, sachant que cela prendra un peu plus de temps. Mais permettez-moi de vous poser cette question : où en serez-vous dans cinq ans ? Le temps passe de toute façon. Voulez-vous toujours faire des séminaires, acheter des leads froids dans cinq ans et dans dix ans ? Car si vous ne commencez pas à réduire un peu ce temps et à investir ici, c'est exactement là où vous vous retrouverez. La plupart des conseillers nous disent qu'ils ont fait cela pour donner un coup de pouce à leur production, mais qu'ils ne veulent pas en faire autant dans cinq ou dix ans. Le temps passe de toute façon, alors, progressivement, commencez à investir davantage en vous-même avec des efforts organiques. En réalité, ce que nous faisons, c'est construire une entreprise. Le marketing organique nous aide réellement à construire quelque chose que nous contrôlons. Je suis sûr que cela vous est déjà arrivé en tant que conseiller : si vous obtenez la totalité de votre entreprise en achetant des leads froids, tout peut basculer du jour au lendemain si quelque chose change avec cette société de marketing de leads, si soudain leurs dépenses augmentent, vous êtes en difficulté. Vous ne voulez pas laisser ces variables très importantes de votre pratique entre les mains d'une autre entreprise. Avec le temps, nous construisons un entonnoir pour générer davantage de croissance organique et nous contrôlons ces variables. En résumé, les principales choses que nous avons observées que font les meilleurs conseillers : premièrement, ils ne se disputent pas sur les tarifs, les prix, les produits ou les services, ils ne sont pas une commodité. Ils ont établi une proposition de valeur unique et expliquent leur valeur à leur client idéal grâce à un processus. Deuxièmement, ils ont une niche, que ce soit basé sur leurs intérêts ou sur des partenariats stratégiques. Ils possèdent une niche et peuvent expliquer leur proposition de valeur unique à cette niche de manière très efficace. Troisièmement, ils ont mis fin à leur dépendance vis-à-vis du marketing coûteux. Ils ont développé un marketing organique, peut-être qu'ils participent encore à un peu de marketing payant, mais à ce stade, c'est optionnel. J'espère que ces trois clés principales que les meilleurs conseillers utilisent vous seront utiles. Si vous avez aimé cette vidéo, n'hésitez pas à la liker. Veuillez également laisser un commentaire ci-dessous, nous aimerions savoir si vous avez une niche, si c'est le cas, décrivez-la nous, et dans l'ensemble, qu'avez-vous pensé de cette vidéo ? Nous en produisons chaque vendredi, assurez-vous de vous abonner à la chaîne. Nous avons hâte de vous revoir la prochaine fois. Je suis Anthony Anderson, au revoir pour aujourd'hui.

La transformation vers le marketing organique en tant que conseiller financier

Conclusion:

En suivant ces trois clés essentielles, vous pourrez booster votre activité financière et vous démarquer dans le monde financier. Évitez les pièges de la commodité, développez une proposition de valeur unique et optez pour un marketing organique efficace. Abonnez-vous pour plus de conseils chaque vendredi et commencez votre transformation dès aujourd'hui.

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