Wie man Finanzberichte für kleine Unternehmen verstehen kann

By CrashCourse · 2024-03-14

In diesem Blog geht es darum, wie man Finanzberichte für kleine Unternehmen verstehen und interpretieren kann. Von der Bedeutung einer guten Buchführung bis zur Analyse von Cashflow und Bilanzen - hier erfahren Sie alles, was Sie wissen müssen.

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  • Du weißt, welcher Gesprächsstarter dich zum Mittelpunkt jeder Party machen wird. Tabellenkalkulationen vielleicht nicht, es sei denn, es handelt sich um eine wilde Buchhaltungsparty oder wenn alle Mathematik wirklich lieben. Aber selbst dann sind Tabellenkalkulationen ehrlich gesagt das Gemüse der Geschäftswelt. Allein die Idee von ihnen macht manche Menschen nervös, aber das ist okay. Ja, sie können einschüchternd sein, aber sie sind nicht unmöglich zu verstehen. Heute werden wir lernen, sie zu lieben, denn die einfache Buchhaltung kann ein Unternehmen entweder zum Erfolg führen oder ruinieren. Wenn wir den Überblick über Ausgaben verlieren oder eine Einnahmequelle überschätzen, könnten wir uns fragen, wohin all das Geld gegangen ist. Der Schlüssel liegt in der Verwendung von organisierten Systemen und im Wissen um die richtige Fachsprache. Bis zum Ende dieser Folge werden wir Buchhaltungsprofis sein oder zumindest in der Lage sein, über Bilanzen und Rentabilität mit einem Buchhalter zu sprechen. Ich bin Anna Akana und das ist Crashkurs Business Entrepreneurship. Jeder Unternehmer muss ernsthaft darüber nachdenken, wie wir Geld einnehmen und wo wir es platzieren werden. Der Ort, an dem Kunden Geld gegen ein Produkt oder eine Dienstleistung austauschen, wird als Verkaufsstelle bezeichnet. Kassen, Kreditkartenmaschinen, die Kasse auf einer Website - das sind alles Verkaufsstellen. Wir möchten den Kaufprozess so schmerzfrei wie möglich gestalten, damit sich Kunden wohlfühlen, mit uns Geschäfte zu machen. Ein reibungsloses Verkaufssystem ist ein großer Teil davon. Hier sind einige Optionen: Einige der beliebtesten elektronischen Systeme werden von Shopify, Square und PayPal angeboten. Sowohl Shopify als auch Square helfen Ihnen beim Einrichten von E-Commerce-Websites und bieten Hardware für den Einsatz in physischen Geschäften zur Registrierung von Verkäufen. PayPal ist ein Online-Checkout-System, das es Kunden sehr einfach macht, Einkäufe zu tätigen. Diese sind großartige Optionen für Unternehmer mit vielen Transaktionen oder die ein Produkt verkaufen. Wenn Ihr Unternehmen nicht für sofortige Transaktionen eingerichtet ist, können Sie Kunden Rechnungen senden, im Grunde genommen aufgeschlüsselte Aufzeichnungen, um bezahlt zu werden. Viele Freelancer tun dies. Kunden möchten möglicherweise mit Kreditkarten bezahlen, also sollten Sie sich vielleicht trotzdem eines der genannten Systeme ansehen. Wenn Sie ein System nutzen, das Kreditkarten verarbeiten kann, fällt wahrscheinlich eine Bearbeitungsgebühr von zwei bis vier Prozent an, die Sie bei der Preissetzung Ihrer Produkte berücksichtigen sollten. Und natürlich benötigen wir einen Ort, um alle Einnahmen zu platzieren, wie ein Geschäftsbankkonto. Dies ist wie ein persönliches Konto, außer dass ein Firmenname darauf steht, es sei denn, Ihr persönliches Konto liegt einfach unter Ihrer Matratze, was dann sehr unterschiedlich ist. Dieser Schritt dreht sich alles um Organisation. Stell dir vor, du scrollst durch
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Die Bedeutung einer guten Buchführung für Ihr Unternehmen

  • Ihre Transaktionshistorie, wenn Sie nur ein Konto sowohl für sich als auch für Ihr Unternehmen hatten, ist ein Wirrwarr aus Latte-Rechnungen, Einkäufen, Lebensmittelrechnungen, Produktionskosten, Katzenstreu und mehr. Einige davon waren persönliche Lattes und einige waren Geschäftslattes. Und wenn die Steuersaison in ein paar Monaten ansteht, werden Sie sich wirklich noch an den Unterschied erinnern können? Nein. Am wichtigsten ist es, dass wir auf den ersten Blick die finanzielle Gesundheit unseres Unternehmens erkennen können. Wenn die Berechnung des Gewinns zu einem Rätselraten über jeden Kauf wird, den wir in diesem Jahr getätigt haben, ist diese einfache Gleichung von Einnahmen abzüglich Ausgaben plötzlich viel komplizierter.
Die Bedeutung einer guten Buchführung für Ihr Unternehmen
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Die Bedeutung der Bilanz in der Unternehmensführung

  • Vermögenswerte wie Sachanlageninvestitionen oder immaterielle Vermögenswerte werden in zwei Kategorien aufgeteilt: Umlaufvermögen oder alles, was innerhalb eines Jahres in Bargeld umgewandelt werden kann, wie Bargeld oder Lagerbestände, und Anlagevermögen werden für langfristige Nutzung erworben, sodass wir sie wahrscheinlich nicht schnell in Bargeld umwandeln können, wie Grundstücke oder Gebäude. Es zeigt auch unsere Verbindlichkeiten, alle unsere finanziellen Verpflichtungen und Schulden wie Kredite, Hypotheken, noch ausstehende Einnahmen und Ausgaben. Wie bei den Vermögenswerten werden auch die Verbindlichkeiten in zwei Kategorien unterteilt: kurzfristige Verbindlichkeiten sind Schulden, die innerhalb eines Jahres nach dem Bilanzstichtag beglichen werden müssen, und langfristige Verbindlichkeiten sind Schulden, die nicht innerhalb eines Jahres ab dem Bilanzstichtag fällig werden, wie Hypotheken. Es zeigt unser Eigenkapital oder die Summe, die an unsere Aktionäre zurückgegeben würde, wenn sich all unsere Vermögenswerte in Bargeld verwandeln ließen und alle unsere Schulden beglichen wären. Viele von uns haben vielleicht noch keine Aktionäre, aber vielleicht haben wir einen Freund oder ein Familienmitglied, das wir zurückzahlen müssen. Diese drei Dinge sind also auf der Bilanz abgebildet, daher der Name Bilanz. Eigenkapital ist im Grunde nur Vermögenswerte abzüglich Verbindlichkeiten, die wir umstellen, um die Geschäftsgleichung zu erhalten: Vermögenswerte gleich Eigenkapital plus Verbindlichkeiten. Schließlich ist die dritte Aussage, die wir kennen sollten, eine Kapitalflussrechnung, die uns sagt, wie viel Geld in einem bestimmten Zeitraum in unser Geschäft einge- und ausgegangen ist, wieder wie ein Monat oder ein Jahr. Auch bei dieser Aussage gibt es drei Abschnitte: Der operative Geldfluss zeigt, wie viel Bargeld für den Betrieb des Geschäfts ausgegeben oder verdient wurde, einschließlich Einnahmen, Ausgaben und Steuern. Der Investitions-Cashflow zeigt, wie viel unser Geschäft für den Verkauf oder den Kauf von Sachanlagen wie Grundstücke, Anlagen und Maschinen ausgegeben hat oder verdient hat. Der Finanz-Cashflow zeigt den Betrag, den unser Unternehmen durch Kredite erhalten hat oder als Dividenden an Aktionäre gezahlt hat. Nun können wir uns diese drei Abschnitte mit einem erfundenen Wort merken, und alle drei werden zusammengezählt, um den Nettocashflow für unser Geschäft anzuzeigen. Da wir uns ein spezifisches Bild zu einem bestimmten Zeitpunkt ansehen, können wir das vorhandene Bargeld hinzufügen, um den Gesamtbetrag an Bargeld zu sehen, auf dem unser Unternehmen sitzt. Sehen wir uns ein Beispiel an: In der Gedankenblase hat Ronnie sein eigenes Eventplanungsunternehmen, und dieses Jahr plant er einige Hochzeiten, Quinceañeras, Bat Mitzvahs und elegante Poolpartys. Aber wie läuft sein Geschäft? Auf seiner Gewinn- und Verlustrechnung für Januar bis April sehen wir, dass er für fixe Kosten wie seine Website und sein monatliches Buchhaltungssoftwareabonnement bezahlt hat, aber er Einnahmen von der Planung von drei Veranstaltungen hatte. Sein Nettoeinkommen ist positiv, was bedeutet, dass er einen
Die Bedeutung der Bilanz in der Unternehmensführung
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Die Bedeutung von Cash Flow- und Bilanzanalysen für kleine Unternehmen

  • Der Gewinn für diese Monate ist schön auf seiner Bilanz zu sehen. Wir können erkennen, dass er einen Bankkredit erhalten hat, der als Verbindlichkeit gilt. Dieser Kredit wird als kurzfristige Verbindlichkeit betrachtet, wenn er innerhalb eines Jahres nach dem Bilanzstichtag zurückgezahlt wird, sonst wäre es eine langfristige Verbindlichkeit. Er hat fast das gesamte Geld aus dem Kredit für die Eventdekoration und ein Tech-Setup ausgegeben - einen Computer, ein Tablet und so ein Headset, wie es alle offiziellen Eventplaner zu haben scheinen. All diese Sachen sowie jegliches Bargeld aus seinem Nettoeinkommen sind nun seine Vermögenswerte. Um Ronnies Eigenkapital zu berechnen, ziehen wir die Gesamtverbindlichkeiten von den Gesamtvermögenswerten ab. Auf seinem Cashflow-Statement sehen wir schließlich drei Kategorien. Der operative Cashflow umfasst den Umsatz von seinen Kunden und jegliches übriggebliebene Geld aus dem Kredit, weshalb sein operativer Cashflow positiv ist. Der Investitions-Cashflow beinhaltet das Geld, das er für den Kauf neuer Dekorationen und die Aufrüstung seines Tech-Setups ausgegeben hat. Da er hier kein Geld verdient hat, ist sein Investitions-Cashflow negativ. Der Finanz-Cashflow enthält den Bankkredit, der all seine Upgrades finanziert hat. Sein Finanz-Cashflow ist positiv, da dieses Geld in sein Unternehmen geflossen ist. Insgesamt macht Ronnie also Gewinn, auch wenn er den Bankkredit noch zurückzahlen muss. Hoffentlich wird ihm die neue Dekoration und Technologie mehr Geschäft einbringen. Um diese Aussagen zu erstellen, können wir unsere eigene Tabelle kostenlos erstellen, aber das erfordert möglicherweise viel Dateneingabe. Tabellenkalkulationen machen Spaß. Ich mag Tabellenkalkulationen wirklich gern, daher macht es mir Spaß. Buchhaltungssoftware kann sehr effizient sein, und je nach unserem Preisrahmen haben viele Buchhaltungssoftware-Systeme Optionen zur Rechnungserstellung und lassen sich gut mit unserem Point-of-Sale-System integrieren. Da viele Menschen von allem, was mit Buchhaltung zu tun hat, eingeschüchtert sind - natürlich nicht ich - gibt es eine Vielzahl großartiger Optionen. HubSpot hat eine Liste mit einer schnellen Analyse und Kostenübersicht zusammengestellt, zu der wir einen Link in die Beschreibung einfügen können. Einige der gängigsten Optionen sind QuickBooks, FreshBooks und Xero. QuickBooks wird von Intuit, dem gleichen Unternehmen, das TurboTax erstellt, herausgegeben und ist wahrscheinlich die bekannteste Software für Unternehmen. Es kann Rechnungen erstellen und funktioniert mit vielen Point-of-Sale-Systemen. Auch FreshBooks ist beliebt und bietet ähnliche Optionen wie QuickBooks, wird jedoch normalerweise für abonnementbasierte Unternehmen empfohlen. Xero wird von Square empfohlen, daher sollten Sie Xero ausprobieren, wenn Sie Square als Ihr Point-of-Sale-System verwenden, da sie sehr gut zusammenarbeiten und die Preise etwas freundlicher sein können.
Die Bedeutung von Cash Flow- und Bilanzanalysen für kleine Unternehmen
Die Bedeutung von Cash Flow- und Bilanzanalysen für kleine Unternehmen

Buchführung und Finanzberichte verstehen: Ein Leitfaden für Unternehmer

  • Stellen Sie sicher, dass alles, was Sie auswählen, gut mit den Systemen funktioniert, die Sie bereits haben, aber letztendlich werden Sie mit jedem von ihnen sehr ähnliche Ergebnisse erzielen. Wenn wir mehr Geld verdienen, möchten wir möglicherweise einen Schlüsselpartner wie einen Buchhalter hinzuziehen, um die Daten zu verwalten oder einen Steuerberater, um Projekte und Steuern zu überwachen. Es gibt sogar Dienstleistungen wie Bench oder SLC Buchhaltung, die als virtuelle Buchhalter fungieren, aber ein lokales Unternehmen wird Ihnen auch gerne helfen. Wenn dies der Weg ist, den Sie einschlagen möchten, sollten Sie dennoch regelmäßig Ihre Gewinn- und Verlustrechnungen, Bilanzen und Cashflow-Statements überprüfen und wissen, was sie aussagen. Dies ist die ganze Hintergrundarbeit Ihres Unternehmens, und Sie möchten keine Gelegenheit verpassen oder ausgenutzt werden. Denken Sie daran, Sie sind der Boss, also konsultieren Sie alle, die Sie benötigen, um Berichte zu verstehen und Strategien zu entwickeln, aber stellen Sie sicher, dass Sie immer noch derjenige sind, der den endgültigen Entscheidungen trifft. Also haben wir diese drei Berichte als Ausdrucke oder PDFs, aber wie lesen wir sie genau? Mach weiter, ja, oh, das ist meine Bruttomarge? Mein Dividendenausschüttungsverhältnis halbiert? Das kann nicht stimmen. Es gibt Hunderte von verschiedenen Kennzahlen, die wir verwenden können, um zu sehen, wie effizient und profitabel unser Unternehmen ist. Diese werden als Buchhaltungskennzahlen bezeichnet. Da es so viele davon gibt, empfehlen wir, unseren alten Freund Investopedia aufzurufen, um zu recherchieren, was für Ihr Unternehmen wichtig sein könnte. Hier kann es wirklich helfen, einen Schlüsselpartner zu finden, der sich auskennt. Und abschließend sagen wir es noch einmal: Vergessen Sie nicht, Ihre Steuern zu rechtzeitig einzureichen. Sie müssen wahrscheinlich eine oder mehrere Ihrer Finanzberichte zusammen mit den Steuerformularen einreichen, aber zum Glück sind Sie vorbereitet. Je nach Land und Art des Unternehmens gibt es wahrscheinlich unterschiedliche Anforderungen. In den USA finden Sie die meisten Informationen, die Sie online unter IRS.gov benötigen. Für staatliche Steuern schauen Sie auf der Website Ihres Secretary of State nach oder besuchen Sie Ihr staatliches Einnahmendepartement. Und für Stadt- oder Gemeindesteuern werfen Sie einen Penny in den Stadtbach und pfeifen Sie, sie wird kommen, wenn sie kommt. Nein, im Ernst, Sie sollten auch die Website Ihrer Stadt überprüfen. Am Ende zählt auf Ihrer Gewinn- und Verlustrechnung. Aber wirklich, Buchführung kann Spaß machen oder zumindest verständlich sein. Richten Sie Systeme ein, um Ihre Einnahmen zu verwalten, und investieren Sie in Software oder Personal, um Ihr Unternehmen organisiert und profitabel zu halten. Das nächste Mal werden wir weiterhin über Geld sprechen und die Finanzierungsmöglichkeiten für den Start betrachten. Vielen Dank fürs Zuschauen bei Crash Course Business, das von Google gesponsert wird, und vielen Dank an Thought Cafe für die wunderschönen Grafiken. Wenn Sie dazu beitragen möchten, Crash Course für alle ewig kostenlos zu halten, können Sie unserer Community auf Patreon beitreten. Und wenn Sie mehr über Steuern erfahren möchten, schauen Sie sich dieses Crashkurs Wirtschaftsvideo an.
Buchführung und Finanzberichte verstehen: Ein Leitfaden für Unternehmer
Buchführung und Finanzberichte verstehen: Ein Leitfaden für Unternehmer

Conclusion:

Die Fähigkeit, Finanzberichte zu verstehen, ist entscheidend für den Erfolg eines kleinen Unternehmens. Mit den richtigen Tools und Kenntnissen können Unternehmer die finanzielle Gesundheit ihres Unternehmens besser verwalten und optimieren.

Q & A

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