Warum ist Risikoanalyse entscheidend für den Unternehmenserfolg?

Risikomanagement: Die Bedeutung von Risikoanalyse für Unternehmen

• Herzlich willkommen zur Risikobewusstseinswoche 2022. Lassen Sie mich direkt auf das eingehen, worüber ich heute sprechen wollte. Normalerweise beginne ich mit der Vorstellung der Konferenz und gebe Ihnen einige sehr wichtige Botschaften, um den Kontext für die gesamte Woche zu setzen. Ich wollte also damit beginnen, was diese Sitzung ausgelöst hat. Auf LinkedIn habe ich zwei Umfragen durchgeführt, und beide scheinen recht repräsentativ zu sein, mit mehr als 100 Stimmen zum Zeitpunkt des Screenshots. Als ich untersuchte, was den Anstoß für die Risikoanalyse gibt, dachte ich, dass eines der Hauptziele darin besteht, Geld für Ihre Organisationen zu verdienen oder zu sparen, um Ziele zu erreichen. Ich war erstaunt, als die meisten antworteten, dass Risikoanalyse theoretisch Geld sparen oder indirekt Geld sparen könnte, aber nur 10 Prozent angaben, dass sie bereits Geld für ihre Unternehmen verdienten oder sparten. Dann stellte ich die Frage, wo sie anfangen würden, Geld für ihr Unternehmen zu sparen, wenn sie könnten. 74 Prozent entschieden sich für die hypothetische langfristige Option anstelle von sofort Geld zu sparen. Diese Erkenntnisse prägten das Thema der Konferenz: Risikomanagement ist keine hypothetische Wohlfühl-Disziplin, sondern eine äußerst pragmatische und wissenschaftliche Herangehensweise, um Entscheidungen zu verbessern und Geld zu sparen. Um Geld zu sparen, müssen Sie nicht langfristige strategische Entscheidungen verbessern, sondern können sofort Einsparungen erzielen. Risikomanagement kann Millionen von Dollar sparen. Risikomanagement ist das Fundament für eine erfolgreiche Geschäftsführung und sollte nicht nur dazu dienen, regulatorische Anforderungen zu erfüllen, sondern echten Mehrwert für die Aktionäre zu schaffen.

Risikomanagement: Die Bedeutung von Risikoanalyse für Unternehmen

Die Bedeutung der Risikoanalyse in der heutigen Zeit

• Um 90 der Workshops zu verstehen, die auf dem Risiko Awareness Week angeboten werden, bedarf es keines Mathematik-Doktortitels. Es gibt Workshops, die sich mit Codierung und Modellierung beschäftigen, sei es in R oder Python, jedoch machen diese nur 10 der Woche aus. Es gibt auch Workshops für ein fortgeschrittenes Publikum. Eines der Schlüsselmeldungen ist, dass das Risiko keine Farbe, kein Wort, keine Zahl ist. Risiko ist eine Verteilung, immer schon gewesen und immer bleiben wird. Interessanterweise ist die Wissenschaft hinter dem Risikomanagement, die Wahrscheinlichkeitstheorie, 500 Jahre alt, während das Risikomanagement in Unternehmen etwa 30 bis 40 Jahre alt ist. Es ist wichtig, den Wert vom Wunschdenken zu trennen. Viele veröffentlichte Dokumente, sei es von großen Beratungsunternehmen oder Regulierungsbehörden, basieren oft auf Wunschdenken und nicht auf Realität. Die wirkliche Endaussage ist, dass Risikomanagement nicht darauf beschränkt ist, einen aktuellen Risikoregister zu haben, Risikoberichte zu erstellen oder Risikodashboards zu präsentieren. Der eigentliche Zweck von Risikoanalysen sollte darin bestehen, Budgetierung zu verbessern, Prognosen zu optimieren und bessere Investitionsentscheidungen zu treffen.

Die Bedeutung der Risikoanalyse in der heutigen Zeit

Die Bedeutung von Quantifizierung und Simulation in der Risikomanagement-Praxis

• Es ist schnell, einfach und für jedermann zugänglich - das sind die Schlüssel zum Erfolg bei der Vermarktung von allem. Man denke an Vitamine, Nahrungsergänzungsmittel, Gesundheitsübungen im Fernsehen oder neue Yoga-Trends, bei denen man nur fünf Minuten am Tag investieren muss, um Erfolg zu haben. Im Leben etwas zu erreichen erfordert zwar viel Anstrengung, aber viele Menschen scheuen diese Anstrengung und haben nicht die Willenskraft, kontinuierlich an einem Ziel zu arbeiten. Sie wollen schnelle Lösungen und Risikomanagement war eine genial einfache Lösung, der viele sofort zugestimmt haben. In Zukunft wird deutlich werden, dass nur einige wenige auf der Welt Wahrscheinlichkeitsverteilungen erstellen können, aber dennoch sollte jeder sie nutzen. Leider benötigt man eine Ausbildung in Statistik, Mathematik, Entscheidungstheorie oder Wahrscheinlichkeitstheorie, um ein Generator zu sein, und dennoch gibt es Millionen von Risikomanagern weltweit, die überhaupt keine quantitative Bildung haben und trotzdem damit arbeiten. Es ist bedauerlich, dass wir den bequemen, aber falschen Ansatz kommerzialisiert haben und nun damit konfrontiert sind, dass viele glauben, Risikomanagement sei sehr einfach. Diese Realität ist bedauerlich, aber allgegenwärtig.

Die Bedeutung von Quantifizierung und Simulation in der Risikomanagement-Praxis

Der Einfallsreichtum in der Risikobewertung: Ein umfassender Ansatz

• Ihr Profil enthält drei äußerst wichtige Informationen. Alles, was Sie getan haben, ist, jeden der Risiken zu quantifizieren. Wenn ich von einem Knopfdruck spreche, gibt es Software wie Archer Insight, mit der Sie Ihr Risikoregister führen können. Fast auf Knopfdruck können Sie Ihr qualitatives Risikoregister in ein quantitatives Risikoregister umwandeln. Oder es gibt Vorlagen online, in die Sie Ihr Risikoregister kopieren und einfügen können, um eine erste Version der Verlustkurve zu erhalten. Aber es gibt auch Softwarepakete wie Archer, die dies automatisch für Sie erledigen, was einfach fantastisch ist. Drei wichtige Informationen, die ich nennen möchte. Technisch werde ich nicht ins Detail gehen, aber diese sind die drei Dinge, die nicht nur Experten, sondern auch Nutzer verstehen sollten. Nutzer müssen verstehen, dass man von erwarteten Verlusten spricht, was im Grunde Ihre durchschnittliche Risikobelastung ist. Erwartete Verluste sind sehr wichtig, weil Risiken im Laufe des Jahres eintreten werden. Es gibt kein risikofreies Jahr, kein risikofreies Projekt. Risiken werden auftreten, und es ist wichtig zu verstehen, was die erwarteten Verluste sind aus zwei Gründen. Erstens müssen erwartete Verluste in Ihr Budget eingerechnet werden. Wenn Sie beispielsweise wissen, dass Sie dieses Geld verlieren werden, z. B. durch Diebstahl in Supermärkten, müssen Sie die erwarteten Verluste in Ihren Budgetierungsprozess einbeziehen. So werden Sie nicht jedes Jahr überrascht sein. Dies ist Teil der Risikokultur, bei der Unternehmen verstehen müssen, dass Risiken gegeben sind und jemand für diese Risiken aufkommen muss. Risiken treten im Laufe des Jahres auf, daher sind erwartete Verluste äußerst wichtig, da Sie dafür budgetieren müssen. Zweitens gibt das einen Hinweis darauf, wie viel Geld vernünftig für Risikominderungen ausgegeben werden sollte. Es gibt zwei wichtige Verwendungen von erwarteten Verlusten: Sie müssen erwartete Verluste berechnen, um den Betrag festzulegen, den Sie im Budget benötigen, und es gibt Ihnen einen Anhaltspunkt dafür, wie viel zu viel für Minderungsmaßnahmen wäre. Dann haben Sie die unerwarteten Verluste, die in der Regel Ihre VAR oder das 95. Perzentil sind. Der Metrik selbst ist sekundär, aber erwartete Verluste geben Ihnen eine weitere wichtige Information, die Sie Ihrer Finanzabteilung zur Verfügung stellen müssen, wenn diese verschiedene Risiken im Unternehmen aggregiert und prüft, ob das Unternehmen finanziell liquide ist, stabil ist und ob es möglicherweise Liquiditätsprobleme geben könnte. Unerwartete Verluste sind ebenfalls eine äußerst wertvolle Information, von der Ihre Finanzabteilung profitieren kann. Also, all dies ist nicht hypothetisch. Erwartete Verluste kann man jetzt nutzen, genauso wie unerwartete Verluste. Und dann gibt es noch den letzten Teil der Verteilung. Alles über dem 95. oder 99. Perzentil, je nachdem, wie die Risikobereitschaft in der Organisation ist. Unser Unternehmen hatte z.B. 97,5, weil unser Ziel-Kreditrating eine Art BB-Minus oder Triple B war, und wir die Risikobereitschaft mit dem Ziel-Kreditrating abstimmen wollten. Der letzte Teil der Verteilung wird als Schwanz bezeichnet und umfasst alle katastrophalen Black Swan-Ereignisse, die am Ende der Risikoverteilung sitzen. Das geben Sie dann dem Versicherungsteam, dem Geschäftskontinuitätsteam oder dem Treasury-Team, die entweder hedge, einen BCM oder BCP erstellen oder sich gegen solche Ereignisse versichern.

Der Einfallsreichtum in der Risikobewertung: Ein umfassender Ansatz

Quantifizierung von geopolitischen Risiken in der Politik: Die beste Technik

• Ricker fragt, welche Technik am besten geeignet ist, um politische geopolitische Risiken zu quantifizieren. Das ist eine sehr gute Frage, denn genau das, was Sie hier auf Ihrem Bildschirm sehen, ist ein Fliegenform-Diagramm. Ein quantitatives Fliegenform-Diagramm ist mit Abstand eine der besten und einfachsten Techniken. Es gibt auch Softwarepakete, die dies automatisieren können, oder Sie können es manuell auf einer Serviette tun, so wie ich es in meinem vorherigen Job gemacht habe. Fliegenform-Diagramme und Entscheidungsbäume sind einige der leistungsstärksten Techniken zur Quantifizierung von weicheren Risiken. Für einige Risiken gibt es klare Methodologien, wie z.B. Kreditrisiken, Marktrisiken und bestimmte Umweltrisiken. Für andere Risiken, für die es keine klaren Leitlinien gibt, sind Fliegenform-Diagramme der Weg, um sie zu quantifizieren. Schauen Sie sich später in dieser Woche Grahams Workshop an, in dem er erklären wird, wie Fliegenform-Diagramme funktionieren und Vor- und Nachteile ihrer Anwendung.

Quantifizierung von geopolitischen Risiken in der Politik: Die beste Technik

Conclusion:

Risikomanagement ist entscheidend für den Geschäftserfolg und geht über die Erfüllung regulatorischer Anforderungen hinaus. Durch eine fundierte Risikoanalyse können Unternehmen echten Mehrwert schaffen.

Q & A