Kapitalbeschaffung für Unternehmer & Selbstständige | Wie funktioniert es?

By Felix Thoennessen · 2024-03-05

Die Kapitalbeschaffung ist ein entscheidender Schritt für Unternehmer und Selbstständige, um das Wachstum ihres Unternehmens zu ermöglichen. In diesem Beitrag erfahren Sie, wie Sie erfolgreich Kapital für Ihr Unternehmen beschaffen können.

Die Finanzierung von Unternehmen: Der Weg zum Kapital

  • Als Unternehmer sind Sie immer vor der Herausforderung gestellt, dass Sie eigentlich immer Geld brauchen, um zu wachsen. Egal, ob Sie gerade erst anfangen oder schon seit fünf Jahren dabei sind, Sie benötigen immer Geld.

  • Viele ziehen es vor, sich von Banken zu distanzieren und scheuen den Weg zu Banken wie Landesbank, KfW oder NRW Bank, obwohl diese oft bessere Rückzahlungslösungen bieten als die lokale Bank.

  • Die Erstellung von Dokumenten und der Umgang mit verschiedenen niedrig verzinsten Krediten erscheinen vielen kompliziert, aber in Wirklichkeit ist es oft weniger aufwendig, als man denkt.

  • Der Aufbau einer Beziehung zu einer Hausbank kann auch bei der Beschaffung von Kapital helfen, indem man persönlich das Gespräch sucht und die eigenen Finanzierungsbedarfe offenlegt.

Die Finanzierung von Unternehmen: Der Weg zum Kapital
Die Finanzierung von Unternehmen: Der Weg zum Kapital

Die Rolle der Banken bei der Kreditvergabe

  • Die Banken möchten nicht nur sehen, ob sie mit Ihnen als Kunden Geld verdienen können, sondern auch sicherstellen, dass Sie als Unternehmer vertrauenswürdig sind und basierend auf einer guten Geschäftsidee in einem funktionierenden Markt Geld hereinbringen können.

  • Sie müssen also die Sprache der Banken sprechen und sie ernst nehmen, um eine positive Grundstimmung zu schaffen und der Bank das Gefühl zu vermitteln, dass dies eine gute Investition ist. Eine regelmäßige Kommunikation mit einem Bankberater schafft Vertrauen und verbessert die Chancen auf eine Finanzierung.

  • Es ist wichtig, den Banken zu demonstrieren, wie Sie das geliehene Geld verwenden würden, um potenziell positive Ergebnisse zu erzielen. Dies beinhaltet oft die Erstellung einer Investitionsberechnung und die Klärung von finanziellen Details mit Ihrem Berater.

Die Rolle der Banken bei der Kreditvergabe
Die Rolle der Banken bei der Kreditvergabe

Die Bedeutung der Unternehmensplanung und Finanzprognose

  • Die regelmäßige Überprüfung der betriebswirtschaftlichen Auswertung (BWA) ist entscheidend.

  • Eine fundierte BWA ermöglicht die Analyse und Prognose basierend auf den finanziellen Daten der letzten Jahre oder der aktuellen BWR-Struktur.

  • Die Prognose für die nächsten Monate kann mithilfe von Excel einfach erstellt werden, indem die vorhandenen Zahlen fortgeschrieben werden.

  • Die Überzeugung von potenziellen Investoren erfordert sowohl eine Darstellung vergangener Erfolge als auch eine überzeugende Zukunftsvision, die mehr als eine bloße Kristallkugel ist.

  • Der langfristige Unternehmenserfolg ist das Ziel, das schrittweise umgesetzt und kommuniziert werden sollte, um Investoren zu gewinnen.

Die Bedeutung der Unternehmensplanung und Finanzprognose
Die Bedeutung der Unternehmensplanung und Finanzprognose

Analyse externer Investments

  • Monate, in denen ich relativ spezifisch sagen kann, welche Maßnahmen ich plane und was ich dafür brauche. Stichwort Investition, wie viele Mitarbeiter ich benötige. Gegebenenfalls kann ich zeigen, wie viel Geld mir monatlich fehlt. Dies sollte jedoch immer mit den dahinterliegenden Projekten und Maßnahmen basierend auf den letzten beiden Geschäftsjahren präsentiert werden. Das folgende Jahr dann quartalsweise und für gewöhnlich werden drei bis fünf Jahre benötigt.

  • Ab dem zweiten Jahr reicht das auf vierteljährlicher Basis aus, da es dann wirklich schwierig wird vorauszusagen, was im April oder Mai passieren wird. Man kennt oft die Quartale nicht und im dritten Jahr wird einfach das gesamte Jahr betrachtet. Und wenn es tatsächlich fünf Jahre sind, habe ich das bereits erlebt, dann sind es immer fünf Jahre als Jahreszahl.

  • Die Unternehmen und Business Angels, die den Unternehmenswert bestimmen, möchten dies anders als die Banken betrachten. Sie wollen tatsächlich einen genauen Einblick und genau dabei begleite ich sie. Das Thema ist eigentlich, wie viel das Unternehmen heute wert ist und wie es sich entwickeln wird, denn es entwickelt sich und dann der Preis, mit dem es steigt, aber man kann es jetzt schon kaufen.

  • Wenn man also externe Investoren gewinnen möchte, ist es wichtig für das externe Kapital, dass sich der aktuelle Wert des Unternehmens hin zu einem zukünftigen Wert entwickelt, damit sich die Investition lohnt. Deshalb ist es wichtig, eine möglichst nachvollziehbare Entwicklung vorzustellen und zu sagen, ja, wir haben dies und das in den letzten beiden Jahren getan und es wird sich voraussichtlich so und so entwickeln, und das ist extrem wichtig, was ich meinen Kunden gerne als Bonus anbiete.

Analyse externer Investments
Analyse externer Investments

Zusammenfassung und Analyse

  • Es ist wichtig, für jeden Jahresplan zusätzliche Maßnahmen zu treffen, um die Annahmen und Risiken angemessen zu berücksichtigen.

  • In Anbetracht der aktuellen makroökonomischen Komplexität sowie möglicher Störungen ist es entscheidend, klare Annahmen zu treffen und flexibel zu bleiben.

  • Ein vollständiger Geschäftsplan muss nicht zwangsläufig mehr als 50 Seiten umfassen, jedoch zeugt ein umfassender Plan von Engagement und Verbindlichkeit.

  • Die Beziehung zur Bank ist von großer Bedeutung, um frühzeitig die richtigen finanziellen Zahlen und Planungen zu erhalten.

  • Es ist ratsam, sich nicht sofort um Kapitalerhöhung zu bemühen, sondern langfristig zu denken und potenzielle Investitionsmöglichkeiten zu prüfen.

  • Die Website jörg-ros.de bietet weitere Einblicke und Informationen, um Jörg und seine Methoden kennenzulernen.

Zusammenfassung und Analyse
Zusammenfassung und Analyse

Conclusion:

Die Kapitalbeschaffung ist ein wichtiger Schritt für jedes Unternehmen, unabhängig von seiner Größe oder Branche. Es erfordert eine durchdachte Strategie, den richtigen Umgang mit Banken und potenziellen Investoren sowie eine fundierte Geschäftsplanung. Besuchen Sie die Website jörg-ros.de, um weitere informative Einblicke zu erhalten.

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