Wie können Unternehmen Finanzdienstleistungen effektiv nutzen?

Die Zukunft der Finanzdienstleistungsbranche

• Unternehmen wie Uber, Lyft, Shopify und Mindbody sollten sich jetzt Gedanken darüber machen, wie sie Finanzdienstleistungen nutzen können, um ihren Kunden besser zu dienen, sie zu binden und mehr Händler zu gewinnen.

• Derzeit arbeiten etwa 10% der Menschen in Finanzdienstleistungen, aber in Zukunft wird sich dies voraussichtlich aufgrund einer grundlegenden Transformation auf 80% erhöhen. Fast jedes Unternehmen wird dann ein Teil der Finanzdienstleistungsbranche sein und einen erheblichen Teil ihres Umsatzes aus diesen Dienstleistungen erzielen.

• Die Infrastruktur treibt diese Transformation voran und wird die Bankenlandschaft für Startups und bestehende Finanzinstitute grundlegend verändern. Startups werden in der Lage sein, ihre Unternehmen schneller und kostengünstiger zu starten, während etablierte Finanzinstitute neue Produkte einfacher einführen oder weniger in die IT-Wartung investieren können.

• Die aktuelle Lage in der Branche ist problematisch, da viele Kunden ihren Banken gegenüber apathisch sind. Besonders die Millennials oder die Generation Z haben nur zu 28% Vertrauen in die Fairness und Ehrlichkeit ihrer Banken. Dies ist jedoch dringend nötig, da 50% der Amerikaner von Gehaltsscheck zu Gehaltsscheck leben und oft in einem teuren und begrenzten Finanzdienstleistungssystem gefangen sind.

• Die Branche steht vor großen Herausforderungen, da viele etablierte Banken hohe Kosten für Filialen haben und es schwierig ist, neue Produkte schnell einzuführen. Auch Startups stehen vor regulatorischen Hürden und einer komplexen Infrastruktur. Dennoch bin ich optimistisch über die Zukunft, da ähnliche Herausforderungen bereits in der Softwarebranche überwunden wurden.

Die Zukunft der Finanzdienstleistungsbranche

Die Revolution in den Finanzdienstleistungen

• Früher musste man Hunderttausende, wenn nicht Millionen Dollar in eine Datenbank investieren, um ein Produkt auf den Markt zu bringen. Heutzutage kann jeder mit einer Kreditkarte und einem Laptop von überall aus starten, dank Amazon Web Services, die die Infrastruktur als Service anbieten und dadurch Kosten und Komplexität drastisch reduzieren.

• Diese Veränderung bringt eine Revolution in den Finanzdienstleistungen mit sich. Es ermöglicht tausende von Experimenten, die die Finanzdienstleistungsunternehmen der Zukunft formen werden. Sogar Unternehmen wie Apple, Uber und Lyft integrieren bereits Finanzdienstleistungen in ihre Angebote.

• Die Verlagerung hin zu 'Infrastruktur als Service' ist auch bei Finanzdienstleistungen zu beobachten. Dies hat einen großen Einfluss, denn das Bankenwesen wird dadurch zugänglicher und einfacher. Um zu verstehen, warum dies so wichtig ist, müssen wir die heutige Komplexität im Bankensektor betrachten.

Die Revolution in den Finanzdienstleistungen

Partnerschaften und Dienstleistungen im Finanzsektor

• Banken benötigen eine Vielzahl von Partnerschaften, um verschiedene Aspekte wie Datenbanken, Zahlungssysteme, Kreditauskunfteien und Regulierungsvorgaben abzudecken.

• Die Integration mit Zahlungssystemen und die Einhaltung von Regulierungsvorschriften erfordern Zeit und Ressourcen, ohne dass dabei ein neues Produkt für den Markt entsteht.

• Unternehmen wie Plaid bieten die gesamte Infrastruktur als Dienstleistung an, was die Integrationen beschleunigt und die Daten in einem nutzbaren Format bereitstellt.

• Durch solche Dienstleister werden innovative Finanzanwendungen wie Earning und Blend ermöglicht, die den Zugang zu bereits verdientem Gehalt bzw. die Beantragung von Hypotheken vereinfachen.

• Zukünftig sind weitere Verbesserungen in der Finanzdienstleistungsbranche zu erwarten, insbesondere im Bereich der Studentendarlehen und des Zahlungsverkehrs.

Partnerschaften und Dienstleistungen im Finanzsektor

Service und Innovation im Bankensektor

• Das Angebot eines Unternehmens unterstützt Unternehmer dabei, sich auf die Einführung neuer und innovativer Produkte zu konzentrieren.

• Ein Beispiel hierfür ist die Gründung der Bank Mercury, die sich auf schnelle Kontoeröffnung und transparente Cashflow-Übersicht konzentriert.

• Ein tiefgehendes Verständnis der Kundenbedürfnisse und eine innovative Produktidee stehen im Vordergrund, während die Erfahrung im Bankenumfeld weniger relevant ist.

• Ein Unternehmen namens Propel hat sich durch die Perspektive eines Gründers, der selbst auf Lebensmittelmarken aufgewachsen ist, stark weiterentwickelt und bietet nun Finanzdienstleistungen an.

• Die Bankenbranche ist intensiv reguliert, insbesondere im Bereich der Geldwäschebekämpfung, was erhebliche Herausforderungen und hohe Kosten mit sich bringt.

• ComplyAdvantage bietet Dienstleistungen an, um Banken bei der Einhaltung von Vorschriften zu unterstützen, und zwar durch die Integration von verschiedenen Anforderungen in nur einer Plattform.

• Die Nutzung von Technologie zur Erhöhung der Effizienz bei der Überwachung von Transaktionen ermöglicht eine bessere Kundenbetreuung und eine Senkung der Kosten.

• Zudem besteht die Hoffnung auf eine erhöhte Erfolgsrate bei der Aufdeckung von Geldwäscheaktivitäten, wodurch insgesamt ein besseres und sichereres Bankenumfeld geschaffen wird.

Service und Innovation im Bankensektor

Der Wandel im Finanzsektor

• Es gibt eine Methode, um mit gefälschten Identitäten Kredite zu erhalten und damit betrügerische Handlungen durchzuführen

• Diese betrügerischen Handlungen können jedoch durch innovative Unternehmen wie Centrelink effektiv bekämpft werden

• Die Veränderungen im Finanzsektor bieten nicht nur Chancen für Start-ups, sondern auch für bestehende Finanzinstitute, ihre Systeme zu verbessern und neue Produkte schneller auf den Markt zu bringen

• Nicht nur Unternehmen, sondern auch Verbraucher profitieren von den neuen Finanzdienstleistungen, die in Zukunft für jeden, unabhängig von sozioökonomischem Status oder Wohnort, zugänglich sein werden

Der Wandel im Finanzsektor

Conclusion:

Die Zukunft der Finanzdienstleistungsbranche bietet Unternehmen die Chance, ihre Services durch Finanzdienstleistungen zu erweitern. Es ist eine spannende Zeit für Unternehmen, da die Branche sich grundlegend verändert und neue Möglichkeiten für Wachstum und Kundenbindung bietet.