هل يجب عليك أخذ قرض رأس المال من Shopify؟ قمت بأخذ واحد وإليك ما وجدته.

By Standley Handcrafted · 2024-05-13

إذا كنت تفكر في أخذ قرض رأس المال من Shopify أو لا، فأنا هنا لمشاركة تجربتي مع هذا النوع من القروض، وذكر ما أحببته وما لم يعجبني من تجربتي. إنها تجربة شخصية أود مشاركتها معكم.

الاستفادة من قرض Shopify Capital: كل ما تحتاج إلى معرفته

  • إذا كنت تفكر في أخذ قرض Shopify Capital أو لا، فأنا هنا لمشاركة تجربتي مع هذا النوع من القروض، وذكر ما أحببته وما لم يعجبني من تجربتي. إنها تجربة شخصية أود مشاركتها معكم.

  • يُدعى قرض Shopify Capital بسبب استقدام العديد من الناس السؤال حوله، حيث يتم تقديم هذا النوع من القروض لأي شخص يدير متجرًا على شوبيفاي بشكل جيد نوعًا ما. ويمكنكم الاستفادة من هذا القرض إذا كنتم تفكرون في تطوير عملكم بشكل أفضل وتوسيع نطاقه.

  • قبل أن تقرروا أخذ هذا القرض، يجب أن تكونوا واعين تمامًا لوضعكم المالي والآثار المحتملة التي قد تنجم عنه. فالقرض المناسب يعتمد على حالتك ونوع عملك ومدى استعدادك لسداد المبلغ المستعير.

  • قد يكون مستشارك المالي الأنسب لمساعدتك في اتخاذ القرار الصحيح بخصوص القرض، حيث يمكنه تقديم النصائح المهمة بناءً على وضعك المالي الخاص والتزاماتك المالية المستقبلية.

  • باختصار، قرض Shopify Capital قد يكون فرصة لتحسين وتنمية عملك، ولكنه يتطلب دراسة متأنية والتحدث مع خبراء لضمان أنك تأخذ القرار الصحيح وفقًا لوضعك المالي واحتياجات عملك.

الاستفادة من قرض Shopify Capital: كل ما تحتاج إلى معرفته
الاستفادة من قرض Shopify Capital: كل ما تحتاج إلى معرفته

كل ما تحتاج لمعرفته حول رأس المال في Shopify

  • رأس المال في Shopify هو عبارة عن قرض رأسمالي لعملك يقدمه لك Shopify عبر موقعهم الإلكتروني. لا أعتقد أنه يتم إجراء أي فحوصات ائتمانية حقيقية أو أي شيء من هذا القبيل، بل يُستند ذلك إلى المبيعات التي تجريها في متجر Shopify الخاص بك.

  • يمكن أن يكون المبلغ المقدم في حدود بضع مئات من الدولارات إلى عشرات الآلاف من الدولارات اعتمادًا على أداء متجرك. عندما بدأت متجري أول مرة، لم أكن حتى أولي اهتماما بهذا. ربما كان ذلك بعد شهر أو شهرين عندما كنت أبيع اللوازم، تلقيت بريدًا إلكترونيًا من Shopify يخبرني بأنني تم قبولي مسبقًا للحصول على قرض Shopify بمبلغ معين.

  • عندما تحصل على عرض من Shopify وكما ذكرت، يمكن أن يكون في حدود بضع مئات من الدولارات إلى عشرات الآلاف اعتمادًا على أداء متجرك. العرض الأول الذي حصلت عليه كان بقيمة ألف دولار تقريبًا، ويقدمون ثلاث مستويات مختلفة لهذا العرض.

  • الاشتراطات تختلف باختيار مبلغ القرض، على سبيل المثال إذا اخترت الحصول على ألف دولار، ستقوم بسداد نسبة معينة من مبيعاتك تجاه القرض الرأسمالي.

كل ما تحتاج لمعرفته حول رأس المال في Shopify
كل ما تحتاج لمعرفته حول رأس المال في Shopify

كيفية اختيار أفضل خيار لتمويل مشروعك الصغير

  • تمويل مشروعك الصغير يعتبر خطوة مهمة في رحلة نجاحك التجارية، ويجب عليك اتخاذ القرار الصحيح عند اختيار خيار التمويل المناسب لك.

  • بناءً على تجربة شخصية، قمت بالبحث والتعرف على خيارات التمويل المختلفة التي تقدمها المؤسسات المالية، مثل Shopify والبنوك العادية.

  • أول خيار للتمويل يقدم نسبة عائد 10٪ من المبيعات اليومية، بينما الثاني يقدم نسبة تتراوح بين 12 إلى 14٪، والثالث يقدم 17٪. يمكن اعتبار هذه النسب المالية عرض من تلك الشركات، حيث يحصل العميل على مبلغ أعلى بنسبة أعلى لكن يسدد المبلغ بسرعة أكبر.

  • بعد تقديم طلب لخيار التمويل الثالث بنسبة 17٪ والحصول على مبلغ قدره 1400 دولار، قررت استثماره في شراء معدات جديدة لورشتي. كنت واثقًا أن الورشة تحقق أرباحًا كافية لسداد المبلغ بسرعة.

  • رغم وجود رسوم قدرها بضع مئات من الدولارات مضافة إلى المبلغ المستعار، إلا أن العائدات الإضافية التي ستحققها الورشة جعلت القرار مجديًا.

  • يجب مراعاة احتياجاتك ووضعك المالي حين اختيار خيار التمويل لمشروعك الصغير. قد تحصل على أسعار فائدة أفضل من البنوك العادية، ولكن قد تكون الشروط والمعايير أكثر صرامة وتعقيدًا.

  • التمويل الصحيح سيساعدك على تحقيق الاستقرار المالي ونمو مشروعك، لذا يجب عليك تقييم الخيارات المختلفة بعناية قبل اتخاذ القرار النهائي.

كيفية اختيار أفضل خيار لتمويل مشروعك الصغير
كيفية اختيار أفضل خيار لتمويل مشروعك الصغير

قروض شوبيفاي مقابل القروض البنكية: ما الفرق؟

  • عندما تفكر في إمكانية الحصول على قرض رأسمالي، يجب عليك معرفة الفرق الكبير بين أخذ قرض من شوبيفاي وبين أخذ قرض من البنك العادي. أحد أبرز الاختلافات هي كمية المبلغ الذي ستعيد كل شهر.

  • إذا قمت بأخذ قرض رأسمالي من البنك، ستكون المبالغ الشهرية ثابتة بغض النظر عن المبلغ الذي استعيرته. فإذا اقترضت ألف دولار أو عشرة آلاف دولار، ستعيد القسط نفس المبلغ الذي تحصل عليه. وهذا يعني أنك ستعيد مبلغًا محددا كل شهر، سواء كان 100 دولار أو 500 دولار.

  • أما مع قرض شوبيفاي رأسمالي، فستقوم بإعادة نسبة مئوية من المبيعات اليومية. هذا الأمر لا يبدو سيئًا جدا وكان من السهل بالفعل سداد القروض التي أخذتها منهم. يتم خصم هذه النسبة يوميا من حسابك البنكي المرتبط بشوبيفاي. وبالتالي، إذا قمت ببيع مئة دولار يوميا، سيتم خصم النسبة المتفق عليها.

  • من جانبي، استفدت شخصيا من قروض شوبيفاي لتطوير عملي واستثمار الأموال بشكل إيجابي. بفضل هذه القروض، استطعت شراء معدات جديدة ومستلزمات تساعدني في زيادة الإيرادات، مما جعل سداد القروض أسهل وأسرع بكثير.

  • باختصار، القروض الرأسمالية من شوبيفاي تختلف عن القروض البنكية التقليدية في طريقة السداد. فبينما تقوم بدفع مبلغ ثابت شهريا عند اقتراضك من البنك، تقوم بسداد نسبة من مبيعاتك اليومية عند اقتراضك من شوبيفاي. اختيار النوع المناسب يعتمد على طبيعة عملك واحتياجاتك المالية.

قروض شوبيفاي مقابل القروض البنكية: ما الفرق؟
قروض شوبيفاي مقابل القروض البنكية: ما الفرق؟

استراتيجيات نجاح رائعة للرواد في عالم التجارة الإلكترونية

  • في عالم التجارة الإلكترونية، يعد الابتكار والجرأة عاملين أساسيين في تحقيق النجاح. تمثل القصة الملهمة لروّاد الأعمال والمبدعين دافعًا لبدء مشاريعهم الخاصة ومضاعفة فرص نجاحهم.

  • عندما نلتقي برواد الأعمال الناجحين، نجد أنهم يستفيدون من تمويل سريع وسهل مثل القرض الذي حصلوا عليه من Shopify. يبدأون بمبالغ صغيرة تستخدم لشراء المعدات الضرورية لمشروعهم.

  • الإثارة تكون ملحوظة عندما يتم سداد هذه المبالغ بسرعة بفضل نجاح المبيعات. هذا يجعلهم يستحقون تمويلًا إضافيًا، وهنا يبدأون في الاستثمار بمشاريعهم بشكل أكبر وأوسع.

  • مع تزايد الأرباح، يبدأ الروّاد في ملاحظة التحدي الحقيقي، وهو الفائدة المالية المرتبطة بالقروض. عندما تزيد الأرباح، يتزايد أيضًا المبلغ الذي يتم سحبه من الحساب لسداد القرض.

  • التوازن بين تحقيق أقصى استفادة من التمويل والمحافظة على النمو المستدام يصبح تحديًا حقيقيًا. يجب على الروّاد أن يدركوا أن نسبة مئوية مثل 17٪ يمكن أن تشكل فارقًا كبيرًا على أرباحهم الخاصة ونمو مشاريعهم.

  • يتطلب النجاح في عالم التجارة الإلكترونية استراتيجية دقيقة للتمويل والاستثمار. عليهم البحث عن الحلول التمويلية التي تتناسب مع نمط أعمالهم وتوجهاتهم المستقبلية بدقة.

استراتيجيات نجاح رائعة للرواد في عالم التجارة الإلكترونية
استراتيجيات نجاح رائعة للرواد في عالم التجارة الإلكترونية

تحليل الآثار المالية لتقديم قروض رأس المال للأعمال الصغيرة

  • تقديم قروض رأس المال للأعمال الصغيرة قد يكون قراراً حكيماً لتوسيع نشاطك التجاري وزيادة الإنتاجية. ومع ذلك، هناك بعض النقاط التي يجب مراعاتها للحفاظ على استدامة أعمالك المالية.

  • عند تحقيق أرباح مالية مرتفعة في شهر واحد، فإن سبعة عشر في المئة يتم خصمها من مبيعاتك ومن تكاليف الشحن أيضًا. يمكن أن يكون هذا الخصم مؤثرًا بشكل كبير على أرباحك ويمكن أن يرفع مستوى المخاطر في حالة اتخاذ قرض كبير.

  • فمثلاً، إذا كنت قد حققت ثلاثين ألف دولار في المبيعات، فسيتم خصم ١٧ في المئة مباشرة من هذا المبلغ. وهذا يعني أنك ستخسر ٥١٠٠ دولار على الفور، بالإضافة إلى تكلفة الشحن التي يمكن أن تكون ثلث مبيعاتك أو حتى أربعين في المئة في بعض الأحيان.

  • باختصار، بعد خصم ٥١٠٠ دولار كقرض رأس المال وجزء آخر يمثل تكلفة الشحن، قد تجد نفسك تتوفر علي نحو خمسة عشر ألف دولار في نهاية الشهر لإدارة أعمالك. وهذا المبلغ قد يكون كافيًا أو يكون محدودًا اعتمادًا على نوعية العمل الذي تقوم به.

تحليل الآثار المالية لتقديم قروض رأس المال للأعمال الصغيرة
تحليل الآثار المالية لتقديم قروض رأس المال للأعمال الصغيرة

كيفية تحسين تدفق النقد النقدي في عملك

  • تدفق النقد النقدي هو جوهر أي عمل تجاري، ولكن في بعض الأحيان قد تواجه تحديات تؤثر على هذا التدفق بشكل سلبي. على سبيل المثال، قد تجد نفسك في موقف تضطر فيه لدفع مبالغ إضافية للموظفين أو لتغطية نفقات إضافية، مما يؤدي إلى تقليل الأموال المتاحة للإستثمار في تطوير العمل.

  • إذا كانت نفقاتك العامة تزيد إلى ما بين ثمانية إلى عشرة آلاف دولار، ويتم خصم هذا المبلغ من التدفق الإجمالي البالغ خمسة عشر ألف دولار، فلن تمتلك الكثير من الأموال الإضافية لتنفيذ أشياء أخرى ضرورية مثل شراء مستلزمات جديدة أو تحسين المنتجات المقدمة.

  • في مثل هذه الحالات، يصبح التفكير في الحصول على قرض رأس المال عبر البنك خيارًا أفضل. فبالمقارنة، فإن الدفعة الشهرية لقرض رأس المال من البنك قد تكون ما بين خمسمئة إلى سبعمئة دولار، بينما مع قرض رأس المال العالي ستدفع خمسة آلاف ومئة دولار شهريًا.

  • الفارق بين دفعة خمسمئة دولار وخمسة آلاف ومئة دولار ضخم، خاصة إذا كنت ترغب في استثمار الأموال مرة أخرى في تطوير الأعمال. لذلك، قد تكون القروض من البنوك هي الحلاق الأنسب في تحسين تدفق النقد والحفاظ على استقرار العمل.

  • عند مواجهة قرار الحصول على قروض بمبالغ كبيرة، تأمل جيدًا في التأثير المالي لمثل هذه القرارات. بالرغم من أن القروض الكبيرة قد تكون مجدية على المدى البعيد، إلا أنها قد تحد من قدرتك على الاستثمار والنمو على المدى القصير.

كيفية تحسين تدفق النقد النقدي في عملك
كيفية تحسين تدفق النقد النقدي في عملك

استثمار رأس المال بشكل ذكي: كيفية تحسين استخدام الأموال في أعمالك التجارية

  • تحدث النص الأصلي عن استخدام رأس المال بشكل غير فعال، وكيف يمكن تحسين استخدام الأموال في الأعمال التجارية. من الواضح أن تحسين استثمار رأس المال يمكن أن يكون مفتاحاً لنجاح العمل وزيادة الأرباح.

  • عندما ننظر إلى الأمثلة التي ذكرتها النص الأصلي، ندرك أن الاستثمار في العمل الخاص بك يجب أن يكون بناء على خطط مستقبلية ناجحة. لا يكفي فقط ربح الأموال، بل يجب أيضاً معرفة كيفية إدارتها بشكل أفضل.

  • إذا كنت تعمل على موقع Shopify الخاص بك وتحقق أرباحاً جيدة، فعليك أن تضمن أن تستثمر أموالك بشكل ذكي. يمكن استخدام الأموال لتطوير العمل وزيادة النجاح بدلاً من إضاعتها في رسوم غير ضرورية.

  • البحث عن قروض رأس المال التي تتناسب مع احتياجاتك وتوفر أسعار فائدة مناسبة يمكن أن يكون خطوة حكيمة. يجب عليك استشارة خبراء ماليين للحصول على نصائح حول كيفية تحسين استثماراتك.

  • في النهاية، يجب أن تكون حكيماً في استخدام أموالك وتركيزها على الاستثمارات التي ستعود بالفائدة عليك على المدى الطويل. لا تدع الأموال تضيع على تكاليف غير ضرورية بل استثمرها بذكاء لتعزيز نمو عملك.

استثمار رأس المال بشكل ذكي: كيفية تحسين استخدام الأموال في أعمالك التجارية
استثمار رأس المال بشكل ذكي: كيفية تحسين استخدام الأموال في أعمالك التجارية

Conclusion:

باختصار، القروض الرأسمالية من شوبيفاي تختلف عن القروض البنكية التقليدية في طريقة السداد. اختيار النوع المناسب يعتمد على طبيعة عملك واحتياجاتك المالية.

Q & A

قرض Shopify Capitalاستخدام رأس المالمزايا وعيوب قرض Shopifyاستراتيجيات تمويل الأعمالالتأثير المالي للقروض
مقارنة بين Shopify Plus و Shopify: أفضل ما يناسب عملك في عام 2023؟تجربتي مع Shopify POS: مزايا وعيوب، رأي التاجر

@Heicarbook All rights reserved.